Полша – Услуги по предоставяне на кредит – Kredyt długoterminowy

Предметът на поръчката е банкова услуга, състояща се в предоставяне на дългосрочен кредит на поръчителя в съответствие с по-долу изброените условия:

1) Дългосрочен кредит до сумата 45.000.000,00 лв. (словесно: четиридесет и пет милиона лева 00/100).

2) Цел на кредитирането – покриване на планирания бюджетен дефицит за 2026 г. и погасяване на по-рано взети задължения по емисия на ценни книжа и взети кредити.

3) Период на кредитирането до 31.12.2040 г.

4) Кредитът ще бъде активиран в транши в рамките на максимум 3 работни дни от датата на подаване на заявление електронно или писмено от поръчителя, по мере на възникващите платежни нужди. Последното заявление за активиране на транш кредит поръчителя може да подаде най-късно на 3 работни дни преди края на бюджетната година, т.е. до 28.12.2026 г.

5) Траншите кредит ще бъдат прехвърлени на сметката на поръчителя, водена от ING Bank Śląski SA с номер 82 1050 1461 1000 0023 6464 4274.

6) Поръчителят си запазва правото да не използва пълната сума на кредита. Минималната сума на кредита, която поръчителят се задължава да използва, е 8.000.000,00 лв. (словесно: осем милиона лева 00/100).

7) Сумата на прехвърлените средства на сметката на поръчителя до 31.12.2026 г. ще представлява фактическата сума на предоставения кредит.

8) От неисползваната част на кредита, поставен на разположение на поръчителя, изпълнителят не получава отделна комисионна.

9) Лихвите се налагат само от фактическата сума на задължението.

10) Лихвата на кредита ще бъде променлива, установена като сума на базовата ставка WIBOR 1M и фиксирана маржа на банка, определена в офертата.

11) Погасяването на лихвите ще става в месечни периоди, т.е. в последния работен ден на месеца след активирането на първия транш кредит.

12) Погасяването на капитала ще става в месечни периоди в последния работен ден, започвайки от януари 2027 г. до декември 2040 г. по следния начин:

Година Височина на ратата Брой рати Годишно погасяване на капитала

2027 67 037,00 12 804 444,00

2028 67 037,00 12 804 444,00

2029 67 037,00 12 804 444,00

2030 312 037,00 12 3 744 444,00

2031 312 037,00 12 3 744 444,00

2032 312 037,00 12 3 744 444,00

2033 312 037,00 12 3 744 444,00

2034 312 037,00 12 3 744 444,00

2035 312 037,00 12 3 744 444,00

2036 312 037,00 12 3 744 444,00

2037 350 000,00 12 4 200 000,00

2038 350 000,00 12 4 200 000,00

2039 350 000,00 12 4 200 000,00

2040 314 630,00 12 3 775 560,00

Общо 45 000 000,00

13) Поръчителят си запазва възможността за погасяване на капитала преди изтичане на периода на кредитирането, т.е. преди 31.12.2040 г., както и възможността за погасяване на капитала в рати и срокове, различни от тези, представени в графика за погасяване. Промяната на графика за погасяване на капитала изисква предварително уведомяване на изпълнителя. За тези действия изпълнителят не ще взима допълнителни такси или комисионни.

14) Всички промени в договора ще бъдат въведени във вид на анекс, приет от двете страни.

15) Поръчителят не ще понася допълнителни разходи, свързани с по-ранното погасяване на цялата или част от кредита.

16) Освен лихвата на кредита изпълнителят не ще взима никакви допълнителни такси и комисионни по повод предоставената поръчка.

17) Закрепяване на кредита, заедно с лихвите, произтичащи от лихвата на кредита, през периода на кредитирането, ще бъде собственият в бланко, издаден