Гepмaния – ИТ услуги: консултации, разработване на софтуер, Интернет и поддръжка – Beschaffung IT-Tool zur Automatisierung der KYC- und Screeningprozesse sowie zur Risikosteuerung der Geldwäscheprävention

Предметът на търга е договор за следните услуги: автоматизация на процесите за познание на клиента (KYC) и скрининг, както и за управление на риска от предотвратяване на измиване на пари. NRW.BANK, като институция за финансиране на Северен Рейн-Вестфалия, подпомага земята в нейните структурни и икономически задачи. Тя действа в обществен интерес, нейтрално на конкуренцията и използва цялото спектър на кредитни продукти за подпомагане - от класическия кредит до нареденото консултиране. Нејзините три области на подпомагане са "Икономика", "Жилище" и "Инфраструктура/Общини". В противоположност на търговските банки, клиентите на NRW.BANK са преди всичко доминантни банки и други институции за подпомагане. NRW.BANK строго спазва забраната за дискриминация в отношенията с други кредитни институции. Сътрудничеството ѝ с кооперативните и частните банки, както и със сберегателните каси, следва - нейтрално на конкуренцията - процедурата на доминантна банка. Делото на NRW.BANK се фокусира върху канона на областите за подпомагане, които определят Споразумението II. Конкурентно дело (като търговското финансиране на недвижими имоти, както и емисията на нови хипотечни заложни листи) не се преследва от Ландсбанк NRW, предшественик на NRW.BANK. За изпълнението на своята задача NRW.BANK действа в следните области: - Осигуряване и подобряване на средния бизнес, особено финансиране за създаване и устойчивост на бизнеса, - Държавна социална подкрепа за жилище, - Осигуряване на рисков капитал, - Строително развитие на градовете и общините, - Инфраструктурни мерки, - Мера за земеделие и гори и в селските райони, - Мера за защита на околната среда, технология и иновации, - Мера за социални, културни и научни цели. В случай, че това е в пряка връзка с нейните задачи, NRW.BANK може да се занимава с управление на риска и управление на трезъри, да приема подчинен капитал, както и да издава непокрити акции на трети лица, права на участие, публични заложни листи и други заемни листи. Регулацията на ЕС за предотвратяване на измиване на пари (AML) води до значително заостряне на изискванията за процесите за познание на клиента (KYC) и скрининг. В центъра на вниманието са: - повишени изисквания за проверка на идентичността на клиентите, както и икономическите заинтересовани лица (UBO), - по-детайлна и документирана проверка на собствеността и контролните структури, - разширени изисквания за проверка на санкции и PEP, - както и стандартизирани редовни и поводни проверки на съществуващите клиентски отношения. Това съпътства значително увеличение на данните, които трябва да бъдат регистрирани и обработени през целия клиентски животен цикъл (влизане, текущо обслужване, поддръжка на съществуващи клиенти). Освен това, изискванията към техническото и организационно изпълнение значително нарастват и изискват по-голяма автоматизация и система за поддръжка. За съществуващите клиенти се предвижда рискова, постепенна миграция към новите процеси за проверка. Клиенти с повишен риск трябва да бъдат проверявани в по-кратки интервали от клиенти с по-ниско рисково профил.