Polsko – Poskytování úvěrů – Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości do kwoty 26 000 000,00 zł (słownie: dwadzieścia sześć milionów złotych, 00/100) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego w roku 2026 deficytu budżetu.

1. Předmětem objednávky je poskytnutí a správu dlouhodobého úvěru v výši do 26 000 000,00 Kč (slovně: dvacet šest milionů korun, 00/100) určeného k financování plánovaného deficitu rozpočtu v roce 2026. 2. Další ustanovení týkající se předmětu objednávky: Základní údaje o úvěru 1/ dlouhodobý úvěr určený k financování plánovaného deficitu rozpočtu v roce 2026, 2/ výše úvěru do 26 000 000,00 Kč (slovně: dvacet šest milionů korun, 00/100), 3/ období úvěru: od data zahájení úvěru do 15. prosince 2037 (termín splatky poslední splátky úvěru je plánován na 30. listopadu 2037, termín splatky úroku za poslední účetní období je plánován na 15. prosince 2037), 4/ úvěr bude čerpaný tranšemi od dne podpisání smlouvy do 31. prosince 2026, přičemž: a) I. tranše v plánovaném termínu do 8. prosince 2026 - výše do 13 000 000,00 Kč (slovně: třináct milionů korun, 00/100), b) II. tranše v plánovaném termínu do 28. prosince 2026 - výše do 13 000 000,00 Kč (slovně: třináct milionů korun, 00/100), 5/ termíny a výše tranš uvedené v bodě 4 mají plánovaný a maximální charakter a mohou se změnit v závislosti na skutečném požadavku Úvěroberatele (zaměstnavatele) na finanční prostředky, který vzniká z realizace rozpočtu Gminy Miasto Nowy Targ, 6/ výše tranš úvěru a termín poskytnutí prostředků Úvěroberateli (Zaměstnavateli) bude určován předložením požadavku na prostředky Úvěroberatelem 2 pracovní dny před termínem poskytnutí prostředků Úvěroberateli, 7/ výše využitého úvěru je úročená ve výši roční úrokové sazby, podle proměnné úrokové sazby. Úroková sazba je rovna výši referenční sazby zvýšené o bankovní marži, 8/ referenční sazbu tvoří sazba WIBOR 1M, která označuje úrokovou sazbu pro mezibankovní depozity 1-měsíční, vypočtená jako průměr z posledního měsíce předcházejícího měsíce, za který se naléhá úročení. Stejně tak se v případě prvního úrokového období uvzít WIBOR 1M z měsíce předcházejícího měsíce, za který se naléhá úročení, 9/ změna výše úročení úroků v období úvěru je povolena pouze v případě proměnné sazby WIBOR 1M. Podle čl. 92 odst. 1 zákona ze dne 29. srpna 2009 o veřejných financích (tj. Sbírka zákonů z roku 2025, č. 1483 s pozdějšími změnami) je kapitalizace úroků nepovolena, 10/ k výpočtu úročení úvěru v nabídce je nutné přijmout referenční sazbu WIBOR 1M průměrnou hodnotu za 1 měsíc zaznamenanou ze září tohoto roku (od 8. září 2026), tj. 3,7923% plus pevnou bankovní marži a plánovaný harmonogram úvěru a splátek kapitálu. Další informace jsou uvedeny v SWZ.