Polsko – Poskytování úvěrů – Kredyt długoterminowy

Předmětem objednávky je bankovní služba spočívající v poskytnutí objednávajícímu dlouhodobého úvěru podle následujících podmínek:

1) Dlouhodobý úvěr do výše 45.000.000,00 Kč (slovně: čtyřicet pět milionů korun 00/100).

2) Účel úvěru – pokrytí plánovaného deficitního rozpočtu roku 2026 a splacení dříve uvalených závazků z titulu emisí cenných papírů a uvalených úvěrů.

3) Doba úvěru do 31.12.2040.

4) Úvěr bude aktivován v transakcích v průběhu maximálně 3 pracovních dnů od data podání žádosti elektronickou cestou nebo písemně objednávajícím, podle aktuálních platebních potřeb. Poslední žádost o aktivaci úvěrové transakce může objednávající podat nejpozději 3 pracovní dny před koncem účetního roku, tj. do 28.12.2026.

5) Úvěrové transakce budou přeneseny na účet objednávajícího vedený ING Bank Śląski SA o čísle 82 1050 1461 1000 0023 6464 4274.

6) Objednávající si vyhrazuje právo na nevyužití celé výše úvěru. Minimální výše úvěru, kterou se objednávající zavazuje využít, je 8.000.000,00 Kč (slovně: osm milionů 00/100).

7) Částka prostředků převedených na účet objednávajícího do 31.12.2026 bude představovat skutečnou výši poskytnutého úvěru.

8) Za neužité částky úvěru, které byly objednávajícímu k dispozici, vykonavatel neobdrží žádné zvláštní provize.

9) Úroky budou počítány pouze z výše skutečného zadlužení.

10) Úroková sazba úvěru bude proměnlivá, stanovena jako součet základní sazby WIBOR 1M a pevné marže banky uvedené v nabídce.

11) Úroky budou spláceny v měsíčních obdobích, tj. v posledním pracovním dnu měsíce po aktivaci první úvěrové transakce.

12) Splátky kapitálu budou probíhat v měsíčních obdobích v posledním pracovním dnu, od ledna 2027 do prosince 2040, následujícím způsobem: Rok Výše splátky Počet splátek Roční splátka kapitálu 2027 67 037,00 12 804 444,00 2028 67 037,00 12 804 444,00 2029 67 037,00 12 804 444,00 2030 312 037,00 12 3 744 444,00 2031 312 037,00 12 3 744 444,00 2032 312 037,00 12 3 744 444,00 2033 312 037,00 12 3 744 444,00 2034 312 037,00 12 3 744 444,00 2035 312 037,00 12 3 744 444,00 2036 312 037,00 12 3 744 444,00 2037 350 000,00 12 4 200 000,00 2038 350 000,00 12 4 200 000,00 2039 350 000,00 12 4 200 000,00 2040 314 630,00 12 3 775 560,00 Celkem 45 000 000,00 13) Objednávající si vyhrazuje možnost splatit kapitál před koncem období úvěru, tj. před 31.12.2040, stejně jako možnost splatit kapitál v splátkách a termínech jiných, než je uvedeno v harmonogramu splátky. Změna harmonogramu splátky kapitálu vyžaduje předchozí informování vykonavatele. Za tyto činnosti vykonavatel nevybere žádné další poplatky nebo provize.

14) Všechny změny v smlouvě budou prováděny v podobě anexu přijatého oběma stranami.

15) Objednávající nebude nést žádné další náklady související s předčasnou splátkou celé nebo části úvěru.

16) Mimo úročení úvěru vykonavatel nebude vybírat žádné další poplatky a provize z titulu poskytnutého objednávky.

17) Zabezpečením úvěru spolu s úroky vyplývajícími z úročení úvěru v období úvěru bude vlastní blanko wexel vystavený objednávajícím spolu s wexlovou deklarací.

18) V období splácení úvěru bude sazba WIBOR 1M stanovena pro každé účetní období podle notování za dva kalendářní dny před začátkem daného účetního