Polsko – Poskytování úvěrů – Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego do kwoty 5 376 000,00 PLN na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu gminy Czerniewice w 2026roku

3.1. Předmětem zakázky je poskytnutí a obsluhování dlouhodobého úvěru do výše 5 376 000,00 PLN (slovně: pět milionů třicet šest tisíc zlotých 00/100) na financování plánovaného deficitu rozpočtu obce v roce 2026. 3.2. Podrobné podmínky zakázky, včetně kvalitativních požadavků, o nichž je řeč v čl. 246 odst. 2 zákona Pzp: 3.2.1. Předmětem zakázky je poskytnutí a obsluhování dlouhodobého úvěru do výše 5 376 000,00 PLN (slovně: pět milionů třicet šest tisíc zlotých 00/100) na financování plánovaného deficitu rozpočtu obce v roce 2026. 3.2.2. Plánovaný termín pro uzavření úvěru – do 30. prosince 2026. Úvěr bude aktivován nejvýše ve dvou splátkách. 3.2.3. Zadatel je povinen aktivovat úvěr nejpozději do 3 pracovních dnů od podání žádosti Zadatelem v písemné nebo elektronické formě. 3.2.4. Zadatel nebude účtovat provizi ani poplatky za poskytnutí a aktivaci úvěru (náklady na provizi a další poplatky je třeba zahrnout do úrokové marže). 3.2.5. Zadatel nepřipouští možnost, aby Zadatel vybíral jakékoliv další poplatky a bankovní provize za nevyužitou část úvěru. 3.2.6. Náklady na úvěr se skládají z úroků vzniklých ze změnné úrokové sazby WIBOR 1M a stálé marže. 3.2.7. Úvěr bude splácen v letech 2027 - 2042 v měsíčních splátkách splatných poslední pracovní den každého měsíce, začínaje 1. ledna 2027 a konče 31. prosince 2042. Počet splátek: 192. 3.2.8. Úrokování úvěru – bude založené na změnné úrokové sazbě, tj. na bázi sazby WIBOR pro vklad 1 měsíční zvýšené o bankovní marži. Sazba WIBOR 1M, která tvoří základ pro určování úrokování, bude stanovena pro každé účetní období podle notování za dva kalendářní dny před začátkem daného účetního období. V případě absence notování sazby WIBOR 1M za dva kalendářní dny před začátkem daného účetního období se pro výpočet úrokové sazby použijí notování z posledního dne před začátkem účetního období, v němž byla notována sazba WIBOR 1M. V případě, že základní sazba je záporná, bude použita základní sazba na úrovni 0,00%. 3.2.9. Marže Zadatele je stálá v období smlouvy. 3.2.10. Úrokování úvěru tvoří náklady na obsluhu úvěru. 3.2.11. Zadatel si vyhrazuje právo snížit výši úvěru, včetně v průběhu realizace smlouvy, bez dalších nákladů, avšak nejméně na výši 1 000 000,00 PLN (slovně: jeden milion zlotých 00/100). V případě snížení výše úvěru je vyžadováno proporční snížení splátek úvěru splácených Zadatelem. 3.2.12. Zadatel si vyhrazuje právo na předčasné splacení celého nebo části úvěru bez účtování zbývajících k úhradě úroků a dalších poplatků a provizí spojených s obsluhou úvěru (v takovém případě dojde ke změně harmonogramu a termínů splátek úvěru). Zadatel si vyhrazuje právo snížit výši úvěru. V případě využití úvěru v nižší výši bude splácení úvěru na žádost Zadatele stanoveno v nové výši. Splacení úvěru bude provedeno na účet uvedený ve smlouvě o úvěru. Zadatel má právo na předčasné splacení části nebo celého úvěru bez úhrady dalších poplatků. V případě předčasného splacení části úvěru každá z úhrad způsobí snížení zadlužení k datu jejího příjmu Zadatelem. 3.2.13. Úroky za období od aktivace úvěru do konce celého úvěrového období budou platné v měsíčních obdobích poslední pracovní den každého měsíce. Úroky pro celé úvěrové období by měly být vypočteny metodou založenou na skutečném počtu dnů v roce, tj. 365 nebo 366. Úroky náleží pouze za období od výplaty úvěru do jeho splacení. 3.2.14. O výši úroků k úhradě za daný měsíc Zadatele informuje Zadatel písemně nejméně 2 dny před termínem splatnosti. Písemné oznámení se považuje také za oznámení prostřednictvím faxu nebo e-mailu ([email protected]). 3.2.15. Úvěr bude zajištěn formou vydání blanka Zadatelem spolu s blankovou deklarací, na níž Skarbník provede kontrasignaci. 3.2.16. Dokumenty k posouzení finanční spolehlivosti Zadatele tvoří přílohy k SWZ.