Polsko – Poskytování úvěrů – Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 43 459 000,00 zł

Předmět zakázky: 1) Udělení dlouhodobého komerčního úvěru v polské měně v maximální výši 43 459 000,00 zł (čtyřicet tři miliony čtyři sta pětadvacet tisíc zlotých 00/100); z toho na splacení dosavadních dlouhodobých úvěrových závazků v celkové výši, za podmínky, že tím se sníží celkové náklady na úvěrové služby za celou dobu splácení. 2) Lhůta realizace zakázky: do 7 dnů od výběru nejvýhodnější nabídky a od podání žádosti o udělení úvěru od úvěrního příjemce, který určuje jeho výši – do 43 459 000,00 zł. 3) Jako formu zabezpečení úvěru se navrhuje vlastní blanko výměnný. 4) Úvěr bude aktivován po podání objednávky od objednatele, nejpozději do 28.12.2026. 5) Lhůta splácení úvěru je od 1. ledna 2027 do 31. prosince 2039, v měsíčních splátkách. 6) Objednávající si vyhrazuje právo na předčasné splacení úvěru bez jakýchkoli finančních nákladů, které by ho obtěžovaly. 7) Stanoví se, že úroky budou spláceny z výše zbývajícího úvěru (z faktického zadlužení), v měsíčních obdobích (do 5. dne následujícího měsíce po měsíci, v němž došlo ke splácení kapitálu). 8) Bank nemá právo na jiné poplatky a provize, než na činnosti související s: 1) zasíláním úvěrníku výzvy k dobrovolnému splacení prodlouženého zadlužení, 2) windikační činnosti. Výše těchto poplatků stanovuje „Taryfa poplatků a provizí za bankovní činnosti“, platná v bance v den provedení činnosti. 9) K výpočtu ceny nabídky je nutné předpokládat aktivaci úvěru 15.09.2026. 10) Část využitého úvěru bude úročená v roční sazbě, podle proměnlivé úrokové míry. Úroková míra je rovna výši referenční sazby, zvýšené o bankovní marži v maximální výši 0,30%. 11) Stanoví se následující roční transakce a splátky úvěru: Období splácení úvěru Výše splátek v letech Splatný termín úvěru Kapitál Počet splátek Výše měsíční splátky 1 2 3 4 5 2026 0,00 0 0,00 do 30. každého měsíce a do 28. února do 30. prosince 2027 3 939 000,00 12 328 250,00 do 30. každého měsíce a do 28. února do 30. prosince 2028 3 720 000,00 12 310 000,00 do 30. každého měsíce a do 28. února do 30. prosince 2029 3 960 000,00 12 330 000,00 do 30. každého měsíce a do 28. února do 30. prosince 2030 3 900 000,00 12 325 000,00 do 30. každého měsíce a do 28. února do 30. prosince 2031 3 360 000,00 12 280 000,00 do 30. každého měsíce a do 28. února do 30. prosince 2032 3 360 000,00 12 280 000,00 do 30. každého měsíce a do 28. února do 30. prosince 2033 3 460 000,00 11 1 290 000,00 270 000,00 do 30. každého měsíce a do 28. února do 30. prosince 2034 2 660 000,00 11 1 220 000,00 240 000,00 do 30. každého měsíce a do 28. února do 30. prosince 2035 1 560 000,00 12 130 000,00 do 30. každého měsíce a do 28. února do 30. prosince 2036 1 320 000,00 12 110 000,00 do 30. každého měsíce a do 28. února do 30. prosince 2037 1 880 000,00 11 1 160 000,00 120 000,00 do 30. každého měsíce a do 28. února do 30. prosince 2038 5 170 000,00 11 1 435 000,00 385 000,00 do 30. každého měsíce a do 28. února do 30. prosince 2039 5 170 000,00 11 1 435