Polsko – Poskytování úvěrů – Udzielenie kredytu długoterminowego do kwoty 5 000 000zł

Předmětem zakázky je poskytnutí dlouhodobého úvěru ve výši 5 000 000 zł s určením na financování plánovaného deficitu rozpočtu obce na rok 2026. Kvalitativní požadavky vztahující se ke všem důležitým charakteristikám předmětu zakázky: 1. Ustanovení v oblasti poskytnutí prostředků k dispozici Zadávajícímu. Vykonavatel stává prostředky k dispozici kreditobírci v období od dne podpisání smlouvy (ale nejdříve po ustanovení právního zabezpečení úvěru Zadávajícím) do dne 31.12.2026. 2. Ustanovení v oblasti výběrů. 1) Úvěr bude aktivován do tří pracovních dnů od dne vydání dispozice. 2) Výplata prostředků z úvěru bude probíhat na účet obce Gogolin. 3) Pro výpočet nabízené ceny je nutné předpokládat aktivaci úvěru dne 30 listopadu 2026. 3. Ustanovení v oblasti splátek. Splátky kapitálu budou provedeny v termínech: 29 září 2031 ve výši splátky 1 000 000 zł; 29 listopadu 2031 ve výši splátky 950 000 zł; 29 září 2032 ve výši splátky 2 000 000 zł; 29 září 2033 ve výši splátky 1 050 000 zł. Splátka úroku z půjčeného úvěru bude probíhat v měsíčních obdobích, do 10. dne každého měsíce z běžných příjmů obce Gogolin – daň z nemovitostí. Vykonavatel bude povinen předávat informaci Zadávajícímu o výši splátky úroku nejpozději 5 pracovních dnů před dohodnutým termínem splátky. V případě, že termín splátky úroku nebo kapitálu připadá na volný den, považuje se za dodržení termínu splátky, pokud prostředky byly zaznamenány na účtu úvěru v prvním pracovním dni po termínu splátky. Úroková sazba pro dané úrokové období bude stanovena na základě sazby WIBOR 1M z posledního dne měsíce předcházejícího každému úrokovému období, zvýšené o bankovní marži. Sazbu WIBOR 1M (pro výpočet nabízené ceny) je nutné přijmout ze dne 09.11.2026 (3,83%). Marže Vykonavatele je stálá po celou dobu úvěrování. První úrokové období se počítá od data aktivace úvěru a končí posledního dne daného měsíce. Splátka úroků proběhne do 10. dne následujícího měsíce po ukončení úrokového období. Při výpočtu úroků se předpokládá, že rok má 365 dní. 4. Úročení: Využitá část úvěru bude úročená v roční sazbě podle proměnlivé úrokové sazby. 5. Bankovní poplatky a provize. Bank nebude vybírat jiné poplatky a provize za poskytnutí, správu a splátku úvěru, včetně předčasné splátky úvěru, než je v bodě 4 stanovená úroková sazba. 6. Další ustanovení. Zadržuje se možnost nevyužití celé výše úvěru. Zadržuje se možnost předčasné splátky úvěru celkem nebo částí, po předchozím písemném informování Vykonavatele. V případě neúplného využití úvěru bude harmonogram splátek změněn proporčně, bez změny období splátky. Splátka úvěru bude zabezpečena blanketním šekem spolu s deklarací šekovou. V případě, že je základní sazba záporná, je předpokládána základní sazba na úrovni 0,00%.