Polsko – Poskytování úvěrů – Udzielenie kredytu długoterminowego z przeznaczeniem na sfinans. planowan. deficytu budżetu w zw. z realizacją zadania inwest. pn.,,Modernizacja i przebud. istniejącej oczyszczalni ścieków w Maszewie”

Předmětem objednávky je služba poskytnutí dlouhodobého úvěru do výše 15 000 000,00 zł s určením na financování plánovaného deficitu rozpočtu Gminy Maszewo v souvislosti s realizací investičního úkolu s názvem „Modernizace a rekonstrukce stávající čistírny odpadních vod v Maszewě“. Postupuje se v souladu s Usnesením č. XXVI/171/2026 Rady Miejské v Maszewě ze dne 10. června 2026 ve věci uzavření dlouhodobého úvěru.

Podrobné podmínky objednávky:

2.1. Doba úvěru: od dne uzavření smlouvy do dne 31. prosince 2036

2.2. Výplata úvěru proběhne částkami v letech 2027-2028, podle skutečného průběhu prac a obdržených faktur od Zpracovatele - na základě dispozice Zadávajícího (odeslané elektronickou cestou). Bank spustí každou část úvěru do 3 pracovních dnů od obdržení správně podané dispozice Zadávajícího.

2.3. Zadávající si vyhrazuje možnost nevyužití celé částky úvěru k jeho dispozici do dne 30. 12. 2028, bez uvedení důvodu, a Zpracovatel nebude vybírat žádné poplatky ani provize za tento důvod. V případě takového vývoje bude k smlouvě připojen příloha.

2.4. V případě neposkytnutí úvěru Bankem k dispozici Zadávajícího v stanovených termínech si Zadávající vyhrazuje právo na náhradu za utrpěné ztráty na obecných základech.

2.5. Úvěr bude využit ve formě převodu na bankovní účet Zadávajícího s číslem 81 9375 1054 6800 0231 3000 0020.

2.6. Karence v splátce kapitálových splátek: neplatí, s výjimkou možnosti odkladu splátek kapitálových na základě podmínek uvedených v bodě 2.17.

2.7. Splátky kapitálových částek úvěru budou probíhat čtvrtletně podle harmonogramu, který je přílohou k úvěrové smlouvě, od I. čtvrtletí 2027, s konečným splatným termínem do dne 31. prosince 2036. Úroky budou náčísleny na skutečně využitou část úvěru a budou platné v čtvrtletních obdobích od dne spuštění každé části úvěru.

2.8. Úroková sazba úvěru bude stanovena na základě základní sazby WIBOR pro depozity 1M notované dva pracovní dny před začátkem úrokového období, zvýšené o nezměnnou marží Banku. V případě zastavení zveřejňování sazby WIBOR se použije náhradní ukazatel podle platných právních předpisů nebo doporučení příslušných orgánů.

2.9. Bankova marže - stálá po celou dobu úvěru, zahrnuje všechny poplatky, provize a další náklady a bankovní výhody. Všechny tyto náklady jsou celkovou hodnotou objednávky. Zadávající nedovoluje zařazení do smlouvy žádných dalších nákladů na správu úvěru mimo uvedené. Úvěr nesmí být zatížen žádnými dalšími poplatky než ty uvedené v SWZ.

2.10. Úroky budou vypočítány na základě skutečného zůstatku zadlužení podle vzorce: úroky = zůstatek úvěru x celkové úročení x skutečný počet dnů v účetním období / 365 nebo 366 dnů v roce.

2.11. Zadávající si vyhrazuje právo na změnu harmonogramu splátek úvěru a na předčasnou splátku úvěru nebo prodloužení splátky úvěru jinak než je stanoveno ve smlouvě bez dodatkových nákladů, tyto změny budou zařazeny do smlouvy ve formě přílohy. Bank nebude vybírat žádné provize, poplatky ani kompenzace za předčasnou částečnou nebo celou splátku úvěru.

2.12. Zadávající si vyhrazuje možnost změny termínů a částek splátek (neplatí pro předčasnou splátku) na základě oznámení úvěroobdržitele podaného nejpozději 7 pracovních dnů před termínem splátky úvěru/splátky úvěru. Změny v tomto rozsahu se provádějí ve formě přílohy ke smlouvě.

2.13. Změna výše úrokování úvěru nastane prvním dnem následujícím po ukončení úrokového období, kreditor informuje úvěroobdržitele o výši úrokování a výši úrokové splátky písemně 7 dnů před termínem splátky. Informace může být předána elektronickou cestou na e-mailovou adresu uvedenou Zadávajícím.

2.14. Zadávající nenese žádné další náklady spojené se správou úvěru.

2.15. Zabezpečení úvěru – blankový šek spolu s šekovou deklarací vystavenou Zadávajícím, s kontrasignací Kasaře Gminy na šekové deklaraci.

2.16. Zadávající dovoluje zařazení do úvěrové smlouvy zápisu „V případě, že součet základní sazby WIBOR 1M a marže Banku, o níž je řeč v bodě 2.9, bude roven nebo menší než 0 (nula), strany sml