Polsko – Poskytování úvěrů – Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu złotówkowego w kwocie 5 000 000,00 zł z przeznaczeniem na pokrycie deficytu budżetu Gminy i Miasta Tuliszków

1. Predmětem tohoto zakázky je poskytnutí a obslužba dlouhodobého kreditu v zlotých ve výši 5.000.000,00 zł (slovně: pět milionů zlotých 00/100) na financování plánovaného deficitu rozpočtu v roce 2026. 2. Bankovní kredit ve výši 5 000 000,00 zł. 3. Doba kreditování – od dne uzavření kreditní smlouvy do 23.12.2036. 4. Realizace kreditu – jednorázově v termínu min. 1 den, max. 3 pracovní dny od dne podpisání smlouvy, po předložení písemné dispozice. Odhadovaný termín spuštění kreditu je 30.11.2026. 5. Lhůta na splátku kapitálových splátek kreditu do 22.03.2027. 6. Splátka kreditu od udělení kreditu do 23.12.2036. 7. Splátka úroků z kreditu v měsíčních obdobích po uzavření kreditní smlouvy. 8. K nalicení úroků je přijat skutečný kalendář. 9. Plán splátek kapitálových splátek tvoří příloha č. 1.1 k SWZ. 10. Příloha č. 1.2 k SWZ Dokumentace – tvoří následující dokumenty: a) Zprávy Regionalního účetního úřadu spolu s přílohami. b) Informace o prognóze dluhu obce a města Tuliszków c) Informace o vlastnictví podílů v jiných subjektech d) Potvrzení o volbě starosty e) Usnesení o jmenování pokladníka f) Potvrzení o čísle NIP g) Potvrzení o čísle REGON 11. Splátka celého kreditu může být zkrácena. V takovém případě budou úroky naliceny do doby splátky kreditu. Dřívější splátka celého kreditu nebude mít vliv na změnu podmínek smlouvy. Bank v takovém případě nebude vybírat žádné poplatky a provize. 12. Jednorázová bankovní provize, vstupní poplatek atd. – přípravná z uděleného kreditu činí 0,00 %. 13. Formou zabezpečení splátek kreditu spolu s příslušnými úroky je 1 (jeden) weksel „in blanco“ spolu s wekslovou deklarací rovnou velikosti žádaného kreditu. 14. Úroková sazba kreditu pro účely výpočtu ceny nabídky je stanovena na základě sazby WIBOR 1M z notování k 31. srpna 2026 r. zvýšené o marži banku. 15. Marže banku v celém období kreditování nesmí být vyšší než v den podpisání smlouvy. 16. Úroky budou nalicovány od dne spuštění kreditu a od výše spuštěného kreditu na základě ukazatele WIBOR 1M zvýšeného o marži pro banku. Je přijata sazba WIBOR 1M stanovena podle kurzů z posledního pracovního dne měsíce před měsícem nalicení úroků. Změna výše základní sazby způsobí změnu výše úrokování kreditu o stejný počet procentních bodů. Úrokování bude nalicováno od současné výše zadlužení (klesající úrokové splátky). 17. Pro výpočet nákladů služby (zakázky) přijme Zaměstnavatel odhadovaný termín spuštění kreditu k 30.11.2026. 18. Na účtech obce v bance nejsou exekuční zátěž. 19. Obec nemá zadržené závazky v bance. 20. V obci nebyl proveden program sanace v rozumění zákona ze dne 27. srpna 2009 o veřejných financích. 21. V obci nebyly prováděny prostřednictvím soudního exekutora výběrová řízení zahájená na žádost bank. 22. Zaměstnavatel nemá závazky z titulu obligací, výkupu pohledávek, forfaitingu, faktoringu, eFinancingu, leasingu. 23. Zaměstnavatel neudělil záruky a garance jiným subjektům. 24. Výkonatel, jehož nabídka bude uznána za nejvýhodnější, představí harmonogram splátky kreditu s úroky, který bude přílohou k smlouvě. 25. Vytvoření přílohy harmonogramu splátky kreditu nebo jiné činnosti související s obsluhou kreditu nebude obtěžováno dodatními náklady. 26. Bank může vypsat kreditní smlouvu a požadovat splátku části nebo celého uděleného kreditu v případě: a) ztráty kreditní způsobilosti Zaměstnavatele, b) ohrožení termínové splátky kreditu s úroky nebo netermínového vyrovnání bankovních závazků, c) neoprávněného využití kreditu. 27. Zaměstnavatel se zavazuje k: a) okamžitému informování banku o každé změně běžného účtu, b) průběžnému informování o všech faktech, které mají vliv na jeho ekonomickou a finanční situaci, c) předkládání čtvrtletních finančních výkazů, a také umožnění zaměstnancům banku provádění kontrol v sídle Zaměstnavatele za účelem posouzení jeho hospodářské, finanční situace a skutečnosti zabezpečení kreditu, d) dodávání periodických výkazů, bilancí a finančních plánů, které umožňují posoud