Německo – Informační technologie: poradenství, vývoj programového vybavení, internet a podpora – Beschaffung IT-Tool zur Automatisierung der KYC- und Screeningprozesse sowie zur Risikosteuerung der Geldwäscheprävention

Předmětem výběrového řízení je smlouva o následující službě: Automatizace procesů KYC a Screening a řízení rizik v prevenci prání špinavých peněz. Jako investiční banka pro Severní Porýní-Vestfálsko podporuje NRW.BANK (dále také: zakazatelka) zemi při jejích strukturálních a hospodářských úkolech. V tomto úkolu působí v veřejném zájmu, soutěživě neutrálně a využívá celé spektrum kreditních nástrojů - od klasického kreditu až po individuální poradenství. Její tři oblasti podpory jsou "Ekonomika", "Bydlení" a "Infrastruktura/komunity". Na rozdíl od obchodních bank jsou klienty NRW.BANK především domovní banky a další poskytovatelé podpory. NRW.BANK dodržuje přísně zákaz diskriminace ve vztahu k jiným kreditním institucím. Její spolupráce s družstevními a soukromými bankami a spořitelnami je soutěživě neutrální a řídí se principem domovní banky. Obchod NRW.BANK se zaměřuje na kanon oblastí podpory, které definuje Smlouva II. Obchodní činnost (jako je komerční financování nemovitostí a nové vydání hypotékových dluhopisů) již nebyla provozována předchůdcem NRW.BANK, zemskou bankou NRW. K plnění svého úkolu je NRW.BANK činná v následujících oblastech: - Zabezpečení a zlepšení středního podnikového strukturu ekonomiky, zejména financování pro založení a upevnění podniků, - státní sociální podpora bydlení, - poskytování rizikového kapitálu, - stavební rozvoj měst a obcí, - infrastrukturní opatření, - opatření v zemědělství a lesnictví a venkovském prostředí, - opatření v oblasti ochrany životního prostředí, technologie a inovace, - opatření sociálního, kulturního a vědeckého charakteru. V míře, v jaké je to v přímém souvislosti s jejím úkolem, může NRW.BANK vedle řízení pokladny provozovat také obchod s řízením rizik, přijímat podřízené kapitálové závazky a vydávat nepojistěné dluhopisy, užitek, veřejné hypotéky a jiné dluhopisy. EU regulace k prevenci prání špinavých peněz (AML) vede k výrazně zvýšeným požadavkům na procesy Know-Your-Customer (KYC) a Screening. V centru pozornosti jsou zejména: - zvýšené požadavky na ověření identity klientů a hospodářsky oprávněných osob (UBO), - podrobnější a sledovatelný výzkum vlastnických a kontrolních struktur, - rozšířené požadavky na sankční a PEP kontroly, - a standardizované pravidelné a situační ověřování stávajících vztahů s klienty. S tím souvisí významný nárůst dat, které je třeba zaznamenávat a zpracovávat po celou dobu života klienta (onboarding, běžná péče, péče o stávající klienty). Kromě toho výrazně stoupají požadavky na technickou a organizační realizaci a vyžadují větší automatizaci a systémovou podporu. Pro stávající klienty je plánována riziková, postupná migrace do nových kontrolních procesů. Klientům s vyšším rizikem je třeba ověřovat v kratších intervalech než klientům s nižším rizikovým profilem.