Tyskland – It-tjenester: rådgivning, programmeludvikling, internet og support – Beschaffung IT-Tool zur Automatisierung der KYC- und Screeningprozesse sowie zur Risikosteuerung der Geldwäscheprävention

Genstand for udbuddet er en kontrakt om følgende ydelse: Automatisering af KYC- og screeningprocesser samt risikostyring af pengeafværgeforhindring. Som udlånsbank for Nordrhein-Westfalen støtter NRW.BANK (heraf også: opdragsgiveren) landet i dets struktur- og økonomipolitiske opgaver. Den opfører sig herunder i offentlig opdrag, konkurrencenutralt og anvender hele spektrummet af kreditøkonomiske støtteprodukter - fra den klassiske kredit til den tilpassede rådgivning. Hendes tre støtteområder er "Erhverv", "Bolig" samt "Infrastruktur/Kommuner". I modsætning til erhvervsbanker er NRW.BANK's kunder først og fremmest husbanker og andre støtteuddelere. NRW.BANK overholder her strengt diskrimineringsforbuddet i forhold til andre kreditinstitutioner. Samarbejdet med de genossenschaftlige og private banker samt sparekasserne følger - konkurrencenutralt - husbankproceduren. NRW.BANK's virksomhed fokuserer på kanonen af støtteområder, som Forståelsesaftalen II definerer. Konkurrencevirksomhed (som erhvervsejendomsfinansiering samt nyudstedelse af hypotheselåneobligationer) blev allerede ikke mere forfulgt af Landesbank NRW, NRW.BANK's forgængerinstitution. For at opfylde sin opgave er NRW.BANK aktiv i følgende områder: - Sikring og forbedring af den mellemstore struktur af økonomien, især finansieringer for eksistensgrundlæggelse og -befæstelse, - offentlig social boligstøtte, - tilgængeliggørelse af risikokapital, - bygget udvikling af byer og kommuner, - infrastrukturtiltag, - tiltag i land- og skovbrug og på landet, - miljøbeskyttelse-, teknologi- og innovationsforanstaltninger, - tiltag af social, kulturel og videnskabelig art. Såfremt dette står i direkte forbindelse med hendes opgaver, må NRW.BANK, udover Treasury Management, også drive forretning med risikostyring, optage efterranget ansvarskapital samt udstede udekkerede indehaverskreditorer, gennemsigtige rettigheder, offentlige pantbreve og andre kreditorer. EU-reguleringen om pengeafværgeforhindring (AML) fører til betydeligt skærpede krav om Know-Your-Customer-(KYC)- og screeningprocesser. I centrum står især: - øgede krav om identitetskontrol af kunder samt økonomisk berettigede (UBO), - en mere detaljeret og efterprøvbar opklaring af ejendoms- og kontrolstrukturer, - udvidede krav om sanktions- og PEP-kontrol, - samt standardiserede regelmæssige og anledningsbetingede kontrol af eksisterende kundeforhold. Dette medfører en betydelig stigning i de data, der skal indsamles og bearbejdes gennem hele kundens levetid (onboarding, løbende service, bestandskundepleje). Desuden stiger kravene om teknisk og organisatorisk gennemførelse betydeligt og kræver en stærkere automatisering og systemstøtte. For bestande kunder er en risikobaseret, trinvis migration til de nye kontrolprocesser planlagt. Kunder med øget risiko skal herunder kontrolleres i kortere intervaller end kunder med lavere risikoprofil.