Γερμανία – Υπηρεσίες τεχνολογίας των πληροφοριών: παροχή συμβουλών, ανάπτυξη λογισμικού, Διαδίκτυο και υποστήριξη – Beschaffung IT-Tool zur Automatisierung der KYC- und Screeningprozesse sowie zur Risikosteuerung der Geldwäscheprävention

Ο αντικείμενο της διαγωνίας είναι μια σύμβαση για την ακόλουθη υπηρεσία: Αυτοματοποίηση των διαδικασιών KYC και Screening καθώς και για την διαχείριση κινδύνου της πρόληψης πλυντηρίας χρήματος.

Ως τραπεζικός οργανισμός για την Βόρεια Ρηνανία-Βεστφαλία, η NRW.BANK (επίσης: Διοργανώτρια) υποστηρίζει το κράτος στις δομικές και οικονομικές του πολιτικές. Δραστηριοποιείται έτσι σε δημόσιο εντολή, ανταγωνιστικά ουδέτερα και εφαρμόζει το πλήρες φάσμα κερδοσκοπικών προϊόντων υποστήριξης - από την παραδοσιακή πιστωτική γραμμή έως την προσαρμοσμένη συμβουλευτική. Τα τρία της πεδία υποστήριξης είναι "Οικονομία", "Κατοικία" και "Ίνφραστρουκτούρα/Κοινότητες". Αντίθετα με τις εμπορικές τραπεζικές, οι πελάτες της NRW.BANK είναι κυρίως οι τράπεζες και άλλοι φορείς υποστήριξης. Η NRW.BANK σεβόμενο αυστηρά την απαγόρευση διακρίσεων σε σχέση με άλλα κερδοσκοπικά ιδρύματα. Η συνεργασία της με τις συνεταιριστικές και ιδιωτικές τραπεζικές και τις τράπεζες αποταμείων ακολουθεί - ανταγωνιστικά ουδέτερα - τη διαδικασία της τράπεζας.

Το έργο της NRW.BANK εστιάζεται στην κλειστή περιοχή των πεδίων υποστήριξης, όπως ορίζεται από την Συμφωνία II. Το ανταγωνιστικό κέρδος (όπως η εμπορική χρηματοδότηση ακινήτων και η νέα έκδοση υποθηκών) δεν ακολουθείται από την NRW.BANK, το προκάτοχο της NRW.BANK. Για την εκπλήρωση του καθήκοντος της, η NRW.BANK δραστηριοποιείται στις ακόλουθες περιοχές:

- Ασφάλεια και βελτίωση της μεσαίας δομής της οικονομίας, ιδιαίτερα χρηματοδοτήσεις για την ίδρυση και την επιβίωση,

- Κρατική κοινωνική υποστήριξη κατοικιών,

- Προμήθεια κινδύνου,

- Κατασκευαστική ανάπτυξη πόλεων και κοινοτήτων,

- Μετρήσεις υποδομής,

- Μετρήσεις στην γεωργία και δασοκομία και στο αγροτικό χώρο,

- Μετρήσεις περιβάλλοντος, τεχνολογίας και καινοτομίας,

- Μετρήσεις κοινωνικής, πολιτιστικής και επιστημονικής φύσης.

Εάν αυτό είναι σε άμεση σχέση με τις υποχρεώσεις της, η NRW.BANK μπορεί να πραγματοποιήσει, εκτός από τη διαχείριση του θησαυροφυλακίου, και επιχειρήσεις για τη διαχείριση κινδύνου, να αποκτήσει υποχρεώσεις με υποχρεώσεις, να εκδίδει μη εξασφαλισμένες υποχρεώσεις, δικαιώματα, δημόσιες υποθήκες και άλλες υποχρεώσεις.

Ο κανονισμός της ΕΕ για την πρόληψη πλυντηρίας χρήματος (AML) οδηγεί σε σημαντικά αυξημένες απαιτήσεις για τις διαδικασίες Know-Your-Customer (KYC) και Screening. Στον κέντρο βρίσκονται ιδιαίτερα:

- αυξημένες απαιτήσεις για την ελέγχο ταυτότητας των πελατών καθώς και των οικονομικά ευθύνων (UBO),

- μια λεπτομερέστερη και κατανοητή έρευνα των ιδιοκτησιακών και ελεγχόμενων δομών,

- επεκτάσεις στις απαιτήσεις ελέγχου των κυρώσεων και των PEP,

- καθώς και ταυτοποιημένες κανονικές και προκληθείσες ελέγχους των υπάρχοντων σχέσεων πελατών.

Σε συνδυασμό με αυτό, υπάρχει σημαντική αύξηση των δεδομένων που πρέπει να καταγραφούν και να επεξεργαστούν κατά τη διάρκεια ολόκληρου του κύκλου ζωής του πελατή (Onboarding, συνεχής φροντίδα, διαχείριση πελατών). Επιπλέον, αυξάνονται οι απαιτήσεις για την τεχνική και οργανωτική εφαρμογή και απαιτούν μεγαλύτερη αυτοματοποίηση και υποστήριξη συστημάτων. Για τους υπάρχοντες πελατές προβλέπεται μια βασιζόμενη σε κίνδυνο, βαθμιαία μετακίνηση στις νέες διαδικασίες ελέγχου. Οι πελάτες με αυξημένο κίνδυνο πρέπει να ελέγχονται σε μικρότερα διαστήματα από τους πελατές με χαμηλότερο προφίλ κινδύνου.