Poola – Krediteerimisteenused – Zaciągnięcie długoterminowego kredytu w kwocie 6 800 000,00zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Klucze w 2026r. oraz na pokrycie zobowiązań planowanych w rozchodach

Zamówienia objekt on „Długoterminise krediidi 6 800 000,00 zł summas, mis on ette sfinansuida Klucze valla 2026. aasta eelarve planeeritud defitsiiti ja planeeritud kulusid katmist.” 1) Krediit antakse ilma eraldi krediiditaotluseta. 2) Krediit asetatakse Klucze valla käsutusse tranššides või täielikult, kuid mitte hiljem kui 31.12.2026. aastal, maksimaalse viie tööpäeva jooksul lepingu sõlmimise päevast (see aeg on pakkumiste hindamise kriteerium) – alates krediidi asetamise päevast Klucze valla käsutusse, Klucze valla on õigus esitada Teostajale krediidi täieliku või tranššide summa välja maksmiseks (faksiga või e-maili). 3) Intressi arvestamine algab krediidi täieliku avamise kuupäevast, ja kui krediit antakse tranššides, siis summa ja tranššide kuupäevade järgi. 4) Krediidi tagasimaksmine toimub kvartaliselt (iga kalendriaasta kvartali lõpus) alates 31.03.2027 kuni 31.12.2036, järgmiselt: 2027. aastal – 500 000,00 zł (4 x 125 000,00 zł), 2028. aastal – 1 200 000,00 zł (4 x 300 000,00 zł), 2029. aastal – 960 000,00 zł (4 x 240 000,00 zł), 2030. aastal – 800 000,00 zł (4 x 200 000,00 zł), 2031. aastal – 340 000,00 zł (4 x 85 000,00 zł), 2032. aastal – 100 000,00 zł (4 x 25 000,00 zł), 2033. aastal – 40 000,00 zł (4 x 10 000,00 zł), 2034. aastal – 960 000,00 zł (4 x 240 000,00 zł), 2035. aastal – 960 000,00 zł (4 x 240 000,00 zł), 2036. aastal – 940 000,00 zł (4 x 235 000,00 zł). 5) Klucze valla säilitab endale võimaluse krediidi summa täielikult või osaliselt mitte võtta. Sellisel juhul Teostaja ei aseta Klucze valla krediidi mitte võtmisega või osaliselt mitte võtmisega seotud kulusid. 6) Intressid arvestatakse ja kogutakse kvartaliselt, mitte makstud krediidi summa 10. päeval järgmisel kuul pärast kvartali lõppu, põhinevalt Teostaja kirjalise informatsiooni, mis saadetakse kuni 7. päevaks järgmisel kuul pärast lõppenud kvartali. Intressid IV kvartal 2026. aasta eest makstakse 10.01.2027. aastal, viimane intressimakse IV kvartal 2036. aasta eest on makstav 31.12.2036. aastal. Intressi summa kohta informatsioon saadetakse elektroniliselt, andmete edastamise teel e-maili aadressile: [email protected] ja peab sisaldama: - intressi summa, - protsentne, - intressi arvestamise periood, - makse kuupäev, - panga konto number, et teha makse. 7) Intressi summa määramiseks tuleb võtta aasta 365 päeva ja kvartalis reaalsed päevad. Intressi arvestamisel liigaastal tuleb võtta kvartalis reaalsed päevad ja aasta 366 päeva. 8) Kui krediidi või intressi tagasimaksetähtajaks tuleb laupäev, pühapäev või muu seadusega töövaba päev, siis krediidi või intressi tagasimakse toimub viimase tööpäeva, mis eelneb tagasimaksetähtajale. 9) Krediidi protsent on muutuv, mis muudab kvartaliti järgmiselt: - protsentne koosneb muutuva WIBORi stsangist 3 kuu pikkustest vahepankade vahetustest, mis arvutatakse kui keskmine kõigist kuu noteringutest, mis eelneb arvestusperioodile, ja pankade fikseeritud marginaalist, 10) Krediidivõtja võib krediidi täieliku või osalise summa enne määratud tähtaja maksta, hoides kuu pikkuse teate perioodi, ilma lisakuludeta või komisjonita. Varajane krediidi tagasimakse põhjustab proportsionaalse krediidi summa ja intressi summa vähendamise, mis arvestatakse jäävaks krediidivõlaks (intressid arvutatakse krediidi tagasimaksmise päevani, mitte lepingu lõpuni). Poolte asetatakse uus krediidi tagasimakse ajakava ja tehtud kokkulepped kirjutatakse aneksu formaadis. 11) Krediidi summa, mis ei avata aasta lõpuks, ei kasutatakse. Teostaja ei kogu mitte kasutatud krediidi summa eest mingit tasu või komisjoni. Poolte asetatakse uus