Saksamaa – IT-teenused: nõuande-, tarkvaraarendus-, Interneti- ja tugiteenused – Beschaffung IT-Tool zur Automatisierung der KYC- und Screeningprozesse sowie zur Risikosteuerung der Geldwäscheprävention

Ausschreibungi objekt on leping järgmisele teenusele: KYC- ja Screeningprotsesside automaatimine ning riskijuhtimise teenused rahapeetuse ennetamiseks.

NRW.BANK (edaspidi ka: tellija) toetab Nordrhein-Westfaali maad tema struktuuri- ja majanduspoliitilistes ülesannetes. Ta tegutseb avalikus ülesandes, konkurentsivabalt ja rakendab krediidimajandusliku toetuste täieliku valiku - klassikalisest krediidist kuni individuaalselt kohandatud nõustamisest. Tema kolm toetusalat on "Ekonomika", "Eluruum" ning "Infrastruktuur/Kommunid". Erinevalt äri- ja pankadest on NRW.BANK-i klientideks peamiselt majapangad ja teised toetajad. NRW.BANK järgib krediidiasutuste suhtes diskrimineerimiskeeldu. Tema koostöö genossenschaftlike ja era- ning pankade ning Sparkasseniga toimub konkurentsivabalt majapankade meetodiga. NRW.BANK-i tegevus keskendub toetusaladele, mida määratleb Ühiskõne II. Konkurentsitegevus (nt äri- ja elamupangandus ning uute hüpoteekpandibriefide väljastamine) ei ole enam NRW.BANK-i eelkäija, Landesbank NRW, poolt jätkunud.

NRW.BANK täidab oma ülesannet järgmiselt:

- Kesk- ja väikeettevõtete struktuuri kindlustamine ja parandamine, eriti rahaliste toetuste osas ettevõtete loomisel ja kindlustamisel,

- riiklik sotsiaalne eluruumitoetus,

- riskikapitali pakkumine,

- linnade ja kogukondade ehitusareng,

- infrastruktuurimõõdud,

- põllumajandus- ja metsandusmaade ning maapiirkondade arendamine,

- keskkonnakaitse-, tehnoloogia- ja innovatsioonimõõdud,

- sotsiaalsed, kultuurilised ja teaduslikud mõõdud.

Kui see on otse seotud tema ülesannetega, võib NRW.BANK teha riskijuhtimise ja tehinguid, võtta alluvatele osalejatele võla, ning välja anda kaetud ja kaetud osaliste võlgu, osaliste õiguseid, avalikke pandibriefide ja muid võlgu.

EU rahapeetuse ennetamise regulatsioon (AML) viib olulistele muutustele KYC- ja Screeningprotsesside nõuetele. Peamised on:

- suurem nõue klientide ja majanduslikult õigustatud isikute (UBO) identiteedi kontrollimiseks,

- detailsem ja jälgitav omanduse ja kontrollstruktuuride uurimine,

- laienenud nõuded sanktsioonide ja PEP- kontrollimiseks,

- standardiseeritud regulaarsed ja põhjustatud kontrollid olemasolevate klientide suhtes.

See kaasneb olulise tõusuga andmete kogumise ja töötlemise nõuetele kogu klientide elutsükli jooksul (Onboarding, jooksva hoolduse, olemasoleva klientide hoolduse). Lisaks tõusvad tehnilised ja organisatsioonilised nõuded oluliselt ja nõuavad suuremat automaatimist ja süsteemi toetust. Olemasolevatele klientidele on ette nähtud riskipõhine, etappidega migreerimine uute kontrollprotsessidele. Klientidel, kellel on suurem risk, tuleb kontrollida lühematel vahemikel kui klientidel, kellel on madalam riskiprofiil.