Lengyelország – Hitelnyújtási szolgáltatások – Udzielenie kredytu długoterminowego do kwoty 5 000 000zł

A megbízás tárgya egy 5 000 000 zł értékű hosszú távú hitel nyújtása a 2026. évi Gogolin községi költségvetési hiány finanszírozására. A minőségi követelmények, amelyek a megbízás tárgyához kapcsolódnak:

1. Előírások a források rendelkezésre állításáról. A kivitelező a hitelnyújtó számára a szerződés aláírásától (de nem korábban, mint a jogi hitelbiztosítás megteremtésétől) a 2026.12.31-ig rendelkezésre állítja a forrásokat.

2. Előírások a hitel felvételéről. 1) A hitel három munkanap alatt fel lesz vétve a rendelkezési utasítás beérkezésétől. 2) A hitelből származó források a Gogolin községi számlájára kerülnek. 3) Az ajánlott árszámításához az 11.30.2026-i hitel felvételét kell feltételezni.

3. Előírások a visszafizetésről. A tőkeösszegek visszafizetése a következő időpontokban történik: 2031.09.29. 1 000 000 zł, 2031.11.29. 950 000 zł, 2032.09.29. 2 000 000 zł, 2033.09.29. 1 050 000 zł. A hitel kamatjainak visszafizetése havi periódusokban történik, a Gogolin községi bevételeiből, a napi adó bevételeiből, minden hónap 10. napjáig. A kivitelező kötelezettsége, hogy a kamatvisszafizetés mértékéről a megbízónak legalább 5 munkanap előtte értesítést adjon. Ha a kamat vagy tőke visszafizetési határideje munkaszüneti napra esik, akkor a fizetési határidőnek megfelelőnek tekinthető, ha a forrásokat a fizetési határidő utáni első munkanapig számlázzák. Az adott kamatidőszakhoz tartozó kamatlábakat a WIBOR 1M-vel, az adott kamatidőszak előtti hónap utolsó napjára, a banki marzsa hozzáadásával állapítják meg. A WIBOR 1M (az ajánlat árszámításához) a 2026.11.09-i értéket (3,83%) kell feltételezni. A kivitelező marzsa a teljes hitelidőszakban állandó. Az első kamatidőszak a hitel felvételétől számítódik és a hónap utolsó napjával ér véget. A kamatok visszafizetése a kamatidőszak lejáratát követő hónap 10. napjáig történik. A kamatkalkulációhoz az évet 365 naposnak kell tekinteni.

4. Kamat: A felhasznált hitel összege éves kamatlábbal lesz kamatozva, változó kamatlábbal.

5. Banki díjak és bérletek. A bank nem fog egyéb díjakat vagy bérleteket szedni a hitel nyújtásáért, kezeléséért és visszafizetéséért, mint a 4. pontban meghatározott kamatláb.

6. Egyéb előírások. Lehetőség van a teljes hitelösszeg felhasználásának elmaradására. Lehetőség van a hitel előre befejezésére, teljes vagy részleges, a kivitelező előzetes írásbeli értesítésével. Ha a hitel nem teljes egészében kerül felhasználásra, a visszafizetési menetrend módosul arányosan, a visszafizetési időszak megváltozása nélkül. A hitel visszafizetése fehér wexellel és wexeldeklarációval lesz biztosítva. Ha a bázis kamatláb negatív, akkor a bázis kamatláb 0,00%-osnak tekintendő.