Lengyelország – Banki szolgáltatások – Udzielenie długoterminowego kredytu do kwoty 17 800 000 zł przeznaczonego na pokrycie części planowanego deficytu budżetu Gminy Sucha Beskidzka

A megbízás tárgya egy hosszú távú hitelezés szolgáltatása, a maximális összege 17 800 000,00 PLN (szóval: tizenhétmillióny nyolcszázezer forint). A hitelezés célja a Suchej Beskidzkiejben található ingatlan földhasználati jogának és a hozzá tartozó épület tulajdonjogának megvásárlására vonatkozó beruházási kiadások finanszírozása. A megbízás tárgyával kapcsolatos részletes követelmények:

a) a hitelezés összege: 17 800 000,00 PLN;

b) a megbízó fenntartja a lehetőséget, hogy a megadott hitelezést nem teljes mértékben hasznosítsa, anélkül, hogy ezzel kapcsolatos további költségeket vállalna; a megbízó az szerződés aláírásának napján értesíti a kivitelezőt a végleges hitelezési összegről;

c) a kamatok csak a ténylegesen felhasznált hitelezési összegről számíthatók;

d) a tőke visszafizetése: 10 egyenlő éves tőkeösszeget, 2028 és 2037 között minden év december 15-éig fizetendő;

e) a kamatok negyedévente fizetendők, kezdve 2027 első negyedévétől, a negyedév lejáratát követő hónap 15-én, a végső kamatfizetés pedig a tőkefizetéssel együtt történik, azaz 2037. december 15-én. A visszafizetési időpont a végleges hitelezési összegtől függ és az szerződés megkötésének napján állapítják meg;

f) ha a kamat- vagy tőkefizetési határidő szombatra, vasárnapra, ünnepre vagy más munkaszüneti napra esik, akkor a kamat- vagy tőkefizetés a következő munkanapon történik;

g) a számvetési év 365 nap;

h) a hitelezés biztosítása saját "in blanco" váltó formájában történik;

i) a hitelezésérti díj csak akkor számítható és terheli a megbízót, ha a hitelezést megindítják. A díj a ténylegesen megindított hitelezési összegről (minden megindított tranzakció nagyságáról) számítható;

j) a megbízó (hitelezett) jogában áll a hitelezés teljes vagy részleges előre fizetése a fent meghatározott határidő előtt, egy hónap előrejelzéssel, további díjak vagy díjak nélkül (beleértve az szerződés mellékletének készítését). A hitelezés előre fizetése arányos csökkentést eredményez a fizetendő kamatok összegeiben, amelyek a maradék hitelezési összegről számíthatók;

k) nincs díj vagy díj az előre fizetésre, a hitelezés összege csökkentésére (korlátozására);

l) a hitelezés valuta a lengyel forint – az összes kiszámolás a kivitelező (bank) és a megbízó (hitelezett) között lengyel forintban történik;

m) a díj (ha a kivitelező ajánlatában meghatározza) minden hitelezési tranzakcióból levonható;

n) a kamatláb számításához 365 napos év és a hónap valódi napjainak számát vesszük alapul. A kamatláb változó kamatláb, amelyet a bazis kamatláb (WIBOR 3M) és a bank állandó marzsának összeadásával állapítanak meg. A bazis kamatlábot három hónapra állapítják meg, a hónap utolsó munkanapjától számítva, és a következő negyedév első napjától alkalmazzák;

o) a hitelezés visszafizetési időpontjának lehetséges módosítása nem eredményez semmilyen költséget a megbízó (hitelezett) részéről, különösen nem számítanak hozzá díjak vagy díjak;

p) a megbízó azt követeli, hogy a hitelezést három tranzakcióban indítsák el, az első tranzakció 6 000 000,00 PLN összege a szerződés megkötésének napjától számított 3 napon belül, a második tranzakció 7 000 000,00 PLN összege 2026. november 20-án, a harmadik tranzakció 4 800 000,00 PLN összege 2026. december 15-én. A megbízó fenntartja a lehetőséget, hogy a hitelezési tranzakciók összegeit vagy megindításának dátumát változtassa, további díjak vagy díjak nélkül;

q) a megbízó fenntartja a lehetőséget, hogy a hitelezést nem indítsa el, vagy a tranzakciók kifizetési dátumát változtassa, további díjak vagy díjak nélkül. A megbízás tárgyának részletes leírását a Megbízási Feltételek Specifikációja (SWZ) tartalmazza, amelyet a következő weboldalon tettek elérhetővé: https://ezamowienia.gov.pl/mp-client/search/list/ocds-148610-dc69eb4f-ab4f-448f-9789-6474e9d2fe83