Polonia – Servizi di concessione di credito – Zaciągnięcie kredytu długoterminowego

1) nel contesto dell'appalto principale (ambito garantito): contratto di credito a lungo termine per un importo di 3 360 000,00 zł, destinato al rimborso di obbligazioni precedentemente contratte e al finanziamento del disavanzo.

2) nel contesto dell'appalto soggetto al diritto di opzione (ambito soggetto al diritto di opzione): contratto di credito a lungo termine per un importo massimo di 3 150 000,00 zł, destinato al finanziamento del disavanzo.

Informazioni relative all'opzione:

a) Il committente prevede la possibilità di utilizzare, durante l'esecuzione del contratto, l'opzione di cui all'art. 441, comma 1, della legge Pzp, come descritto al punto 1 ppkt 2, entro il 31.12.2026.

b) L'esercizio del diritto di opzione avviene su richiesta del committente, che non è obbligato a utilizzare l'intero importo specificato nell'ambito dell'opzione.

c) Le modalità di esercizio del diritto di opzione:

- l'esercizio del diritto di opzione avviene mediante la consegna al contraente di una richiesta scritta (disposizione di erogazione del credito), che costituisce una dichiarazione di volontà del committente di attivare l'importo specificato in tale richiesta nell'ambito del diritto di opzione,

- le richieste possono essere presentate più volte, a condizione che la somma degli importi risultanti da tutte le richieste presentate non superi il valore massimo del credito specificato nell'ambito del diritto di opzione,

- l'erogazione dei fondi del credito nell'ambito dell'opzione avverrà non prima che il committente abbia istituito le garanzie del credito richieste,

- in caso di mancata istituzione delle garanzie, il contraente è autorizzato a sospendere l'erogazione dei fondi fino al soddisfacimento di tale condizione da parte del committente.

d) Le disposizioni del contratto relative all'oggetto del contratto soggetto all'appalto principale si applicano anche all'oggetto del contratto soggetto al diritto di opzione.

e) L'esercizio del diritto di opzione non è obbligatorio. Il mancato esercizio del diritto di opzione da parte del committente non richiede la comunicazione delle motivazioni e non comporta responsabilità risarcitoria né costituisce inadempimento del contratto.

f) Il diritto di opzione può essere esercitato dal committente presentando richieste (disposizioni di erogazione del credito) entro il 31.12.2026. Per conservare il diritto di esercitare l'opzione, è decisiva la data di consegna della richiesta (disposizione di erogazione del credito) al contraente. Dopo il 31.12.2026, il committente perde il diritto di presentare ulteriori richieste nell'ambito del diritto di opzione. L'erogazione dei fondi avverrà secondo le modalità specificate nel contratto. Per il calcolo del prezzo dell'offerta, si presuppone che il credito nell'ambito del diritto di opzione venga utilizzato per l'intero importo di 3 150 000,00 zł. Tale presupposto serve esclusivamente per il confronto e la valutazione delle offerte e non implica un obbligo del committente di utilizzare il diritto di opzione per l'intero importo. ATTENZIONE! Nel calcolare il costo del credito, si applica il principio indicato nell'allegato n. 9 a SWZ. Tale principio serve esclusivamente per il calcolo e il confronto dei prezzi delle offerte. Durante il periodo di esecuzione del contratto, gli interessi saranno calcolati in base all'importo effettivo utilizzato e non rimborsato e al periodo effettivo di utilizzo del capitale, secondo le modalità specificate nel contratto.

2. Il rimborso del credito avverrà in rate, tenendo conto del calendario di rimborso del credito richiesto dal committente. Modalità di rimborso:

1) ambito garantito: anno 2035: importo 3 360 000 zł - 12 rate mensili di capitale di 280 000,00 zł ciascuna.

2) ambito soggetto al diritto di opzione: anno 2035: l'importo del credito attivato nell'ambito del diritto di opzione fino a 960 000,00 zł sarà rimborsato nel 2035 in 12 rate mensili di capitale; anno 2036: l'importo del credito attivato nell'ambito del diritto di opzione oltre 960 000,00 zł, fino a un massimo di 2 190 000,00 zł, sarà rimborsato nel 2036 in 12 rate mensili di capitale. Scadenza delle singole rate: ultimo giorno del mese. Il committente si riserva il diritto di rimborsare anticipatamente l'intero o parte del capitale del credito, prima della scadenza specificata nel calendario di rimborso, senza sostenere costi aggiuntivi, provvigioni, commissioni o compensazioni. In caso di rimborso anticipato di parte del capitale, gli interessi saranno calcolati esclusivamente sull'importo effettivo utilizzato e non rimborsato, per il periodo effettivo di utilizzo del capitale. Il committente ammette la possibilità di modificare i termini di rimborso di parte del capitale del credito nel caso in cui l'esecuzione del rimborso nei termini specificati nel calendario di rimborso comporti il mancato rispetto delle relazioni di cui all'art. 243 della legge sui finanziamenti pubblici. La modifica dei termini di rimborso richiede una richiesta del committente con giustificazione, presentata almeno 7 giorni lavorativi prima della scadenza della rata in questione, l'accettazione del contraente e la stipula di un annesso al contratto. La modifica dei termini di rimborso non può comportare un aumento del margine del contraente o il calcolo di provvigioni, commissioni o altri costi aggiuntivi. Gli interessi saranno calcolati secondo le modalità specificate nel contratto, tenendo conto del periodo effettivo di utilizzo del capitale.

3. Gli interessi sul credito saranno calcolati per ogni giorno di utilizzo del credito, a partire dal giorno