Danimarca – Servizi bancari – Genudbud af daglige bankforretninger og portefølje management til Bornholms Regionskommune 2027 - 2033

Udbuddet vedrørende afvikling af Ordregivers daglige bankforretninger ved brug af almindelige konti til ind- og udbetalinger samt brug af elektronisk betalingsformidling og tilknyttede serviceydelser. Formålet med udbuddet er at indgår kontrakt med pengeinstitution på varetagelse af Ordregivers daglige bankforretninger og portefølje management. Daglige bankforretninger Ordregiver har i dag ca. 60 bankkonti, som ud over ”hovedkontoen” primært består af centrale konti tilknyttet fagsystemer, decentrale ”afdelings” konti, deponeringskonti og konti tilknyttet legater som Ordregiver administrerer. Tilbuddet skal omfatte samtlige konti i koncernen Bornholms Regionskommune. Portefølje management Regionskommunen har pt. placeret for ca. 87 mio. kr. i danske obligationer og aktier via investeringsforeningsbeviser. Placeringen er sket på baggrund af rammerne i kommunens ”Politik for styring af kommunens finansielle dispositioner” (vedlagt som bilag 3). Politikken tager højde for de lovgivningsmæssige rammer for kommunal placering af midler, jf. § 44 i ”bekendtgørelse af lov om kommunernes styrelse” samt ”bekendtgørelse nr. 957 af 10/07/2013 om anbringelse og bestyrelse af fondes midler”. Følgende opgaver/ydelser er omfattet af udbuddet: •Kontoførelse •Alle former for pengetransaktioner •Adgang til at anvende pengeinstituttets online banking system •Bankkonti til fonde og legater, der administreres af Ordregiver. •Alle former for indskud på deponeringskonti bl.a. i forbindelse med grund-/ejendomshandel •Rådgivning vedrørende daglige bankforretninger •Øvrige forretninger såsom kontante indbetalinger, døgnboksindbetalinger, nationalbankoverførsler, Visa/Dankort, MasterCards m.v. •En kreditfacilitet •Løbende afrapportering i henhold til kommunens ”politik for styring af kommunens finansielle dispositioner” •Portefølje management Kontrakten træder i kraft ved parternes underskrift og udløber den 28. februar 2033. Leveringsstart er den 1. marts 2027. Kontrakten er uopsigelig i de første 18 måneder. Herefter kan Kommunen opsige Kontrakten med 6 måneders varsel til udgangen af en måned. Banken kan herefter opsige Kontrakten med 12 måneders varsel til udgangen af en måned. Forud for leveringsstart, skal den vindende tilbudsgiver implementere Kontrakten, jf. Kontraktens bestemmelser herom.

Appalto per la gestione delle operazioni bancarie quotidiane di Ordregiver utilizzando conti ordinari per pagamenti in entrata e in uscita, nonché l'uso di servizi di pagamento elettronico e servizi correlati. L'obiettivo dell'appalto è stipulare un contratto con un istituto finanziario per la gestione delle operazioni bancarie quotidiane e la gestione del portafoglio di Ordregiver. Operazioni bancarie quotidiane Ordregiver ha attualmente circa 60 conti bancari, che oltre al "conto principale" consistono principalmente in conti centrali collegati ai sistemi specialistici, conti decentralizzati "di reparto", conti di deposito e conti collegati a borse di studio che Ordregiver amministra. L'offerta deve includere tutti i conti del gruppo Bornholms Regionskommune. Gestione del portafoglio La municipalità ha attualmente investito circa 87 milioni di kr. in obbligazioni e azioni danesi tramite certificati di partecipazione a fondi di investimento. L'investimento è stato effettuato nel rispetto delle linee guida della "Politica per la gestione delle disponibilità finanziarie del comune" (allegata come allegato 3). La politica tiene conto dei requisiti normativi per l'investimento dei fondi comunali, ai sensi dell'art. 44 della "Ordinanza sulla gestione dei comuni" e della "Ordinanza n. 957 del 10/07/2013 sulla collocazione e gestione dei fondi". I seguenti compiti/servizi sono compresi nell'appalto: • Gestione dei conti • Tutti i tipi di transazioni finanziarie • Accesso all'uso del sistema di banking online dell'istituto finanziario • Conti bancari per fondi e borse di studio amministrati da Ordregiver. • Tutti i tipi di depositi sui conti di deposito, ad esempio in relazione alla compravendita di immobili • Consulenza sulle operazioni bancarie quotidiane • Altre operazioni come depositi in contanti, depositi in cassetta di sicurezza, trasferimenti alla banca nazionale, Visa/Dankort, MasterCards, ecc. • Una linea di credito • Reporting continuo in conformità con la "politica per la gestione delle disponibilità finanziarie del comune" • Gestione del portafoglio Il contratto entra in vigore con la firma delle parti e scade il 28 febbraio 2033. L'inizio della fornitura è il 1 marzo 2027. Il contratto non può essere risolto nei primi 18 mesi. In seguito, il Comune può risolvere il contratto con un preavviso di 6 mesi alla fine di un mese. La banca può quindi risolvere il contratto con un preavviso di 12 mesi alla fine di un mese. Prima dell'inizio della fornitura, il fornitore vincitore deve implementare il contratto, secondo le disposizioni del contratto in merito.