Vokietija – IT paslaugos: konsultavimas, programinės įrangos kūrimas, internetas ir aptarnavimo paslaugos – Beschaffung IT-Tool zur Automatisierung der KYC- und Screeningprozesse sowie zur Risikosteuerung der Geldwäscheprävention

Aukciono objektas yra sutartis dėl tokių paslaugų: automatizavimo KYC ir skirtingų procesų bei rizikos valdymo pinigų plovimo prevencijoje. NRW.BANK (toliau taip pat: užsakovoja) kaip Šiaurės Reino-Vestfalijos skolinimo bankas remia valstybę struktūriniais ir ekonominiais uždaviniais. Jis veikia viešajame interesu, konkurencijos neutraliai ir taiko visą kreditinių produktų spektrą - nuo klasikinio kredito iki individualizuotos konsultacijos. Jos trys finansavimo sritys yra "Ekonomika", "Gyvenamoji erdvė" ir "Infrastruktūra/Komunos". Skirtingai nuo komercinių bankų, NRW.BANK klientai yra daugiausia namų bankai ir kiti finansavimo agentai. NRW.BANK stengiasi griežtai laikytis diskriminacijos draudimo kitų kreditinių įstaigų atžvilgiu. Jų bendradarbiavimas su kooperatyviniais ir privačiais bankais bei kredito unijomis yra konkurencijos neutralus - namų bankų procedūros. NRW.BANK verslas yra susietas su finansavimo sritymis, kurias apibrėžia Susitarimas II. Konkurencijos verslas (kaip komercinės nekilnojamosios nuosavosios finansavimo ir naujų hipotekų obligacijų emisija) buvo nebevykdomas NRW.BANK, prieš tai buvo vykdomas Landesbank NRW, NRW.BANK pradininko įstaiga. Norėdama įgyvendinti savo užduotį, NRW.BANK veikia šiose srityse: - Vidutinių įmonių struktūros saugojimas ir gerinimas, ypač finansavimas įmonių įkūrimo ir įsikūrimo, - Valstybės socialinis gyvenamųjų patalpų finansavimas, - Rizikos kapitalo teikimas, - Miestų ir komunų statybos plėtra, - Infrastruktūros priemonės, - Žemės ūkio, miškų ūkio ir kaimo plėtros priemonės, - Aplinkos apsaugos, technologijų ir inovacijų priemonės, - Socialinės, kultūrinės ir mokslinės priemonės. Jeigu tai tiesiogiai susiję su jų užduotimis, NRW.BANK gali vykdyti ne tik pinigų valdymo, bet ir rizikos valdymo verslą, subordonuotas rizikos kapitalo, neapdovanotų įsipareigojimų, Genussrechte, viešų įsipareigojimų ir kitų įsipareigojimų. EU reguliavimas dėl pinigų plovimo prevencijos (AML) leidžia didelę KYC ir skirtingų procesų reikalavimų išaugimą. Centrinė dėmesio taškas yra: - didesnės reikalavimai klientų ir ekonominių teisių turėtojų (UBO) identifikavimo, - detaliau ir sekamai nustatyti savininkų ir kontrolės struktūras, - plėtoti sankcijų ir PEP patikrinimo reikalavimus, - bei standartizuoti reguliarus ir atsitiktinius klientų santykių patikrinimus. Tai yra susiję su dideliu duomenų kiekio, kurie turi būti užfiksuoti ir apdoroti per visą kliento gyvenimo ciklą (įsijungimas, teikiamas aptarnavimas, klientų prižiūrėjimas). Taip pat didėja reikalavimai techniniam ir organizaciniam įgyvendinimui, reikalaujant didesnės automatizacijos ir sistemos paramos. Užsienio klientams yra numatytas rizikos bazė, pakraštinis migracijos procesas į naujus patikrinimo procesus. Klientai su didesne rizika turi būti patikrinti trumpesniais intervalais nei klientai su mažesne rizikos profiliu.