Vācija – IT pakalpojumi konsultēšana, programmatūras izstrāde, internets un atbalsts – Beschaffung IT-Tool zur Automatisierung der KYC- und Screeningprozesse sowie zur Risikosteuerung der Geldwäscheprävention

Ausschreibungsgegenstand ist ein Vertrag über folgende Leistung: Automatisierung der KYC- und Screeningprozesse sowie zur Risikosteuerung der Geldwäscheprävention.

NRW.BANK kā Ziemeļreinas-Vestfālenes atbalsta valsti struktūriskajās un ekonomiskajās uzdevumos. Tā darbojas publiskajā interesē, konkurences neitrāli un izmantojot visas kredītiem saistīto atbalsta produktus - no klasiskā kredīta līdz personizētai konsultācijai. Tās trīs atbalsta jomas ir "Ekonomika", "Dzīvokļi" un "Infrastruktūra/Pilsētas". Atšķirībā no komerciālajām bankām, NRW.BANK klientiem ir galvenokārt mājas bankas un citi atbalsta līdzekļu pārvaldītāji. NRW.BANK ļoti stiprā veidā ievēro diskriminācijas aizliegumu attiecībā pret citiem kredītiestāžu institūcijām. Tās sadarbība ar kooperatīvām un privātām bankām, kā arī ar zemes bankām, seko konkurences neitrālam mājas banku procedūram. NRW.BANK darbība ir koncentrēta uz atbalsta jomām, kuras definē Komunicēšana II. Konkurences darbība (piemēram, komerciāla nekustamā īpašuma finansēšana un jaunas hipotēku aizdevumu izdevēšanas) jau nav izpildīta no Landesbank NRW, NRW.BANK priekštecis. Lai pildītu savu uzdevumu, NRW.BANK darbojas šādās jomās:

- Vidējā uzņēmējdarbības struktūras nodrošināšana un uzlabošana, īpaši finansējums uzņēmumu izveidošanai un konsolidācijai,

- Valsts sociālā dzīvokļu atbalsta programma,

- Riska kapitāla piegāde,

- Pilsētu un pagastu būvnieciskā attīstība,

- Infrastruktūras pasākumi,

- Lauksaimniecības, mežsaimniecības un lauku teritoriju pasākumi,

- Vidējas aizsardzības, tehnoloģiju un inovāciju pasākumi,

- Sociāli, kultūras un zinātniskas pasākumi.

Mērķis, lai NRW.BANK, atbilstoši savām uzdevumiem, varētu nodarboties arī ar risku pārvaldību, izdot apakšējo atbildību, kā arī izdot nekārtotās akciju, Genussrechte, publiskās hipotēku obligācijas un citas obligācijas.

Eiropas Savienības regulējums par naudas atmaņas novēršanu (AML) noved pie ievērojami palielinātas prasības Know-Your-Customer (KYC) un Screening procesiem. Galvenie aspekti ir:

- palielinātas prasības klientu identitātes pārbaudei, kā arī ekonomiskajiem tiesību turētājiem (UBO),

- detalizētāka un sekamāka īpašuma un kontroles struktūru izmeklēšana,

- paplašinātas sankciju un PEP pārbaudes prasības,

- kā arī standartizētas regulāras un notikumu saistītas pārbaudes pastāvējošām klientu attiecībām.

Tāpēc ir ievērojams pieaugums datu apjomam, kas jāieraksta un jāapstrādā visā klienta dzīves ciklā (Onboarding, laika posma apkalpošana, pastāvīgo klientu apkalpošana). Papildus pieaug prasības tehniskai un organizatoriskai realizācijai, kas prasa lielāku automatizāciju un sistēmu atbalstu. Pastāvējošiem klientiem ir paredzēta riska balstīta, posmaina migrācija jaunajās pārbaudes procesos. Klientiem ar augstu risku jāpārbauda īsākos intervālos nekā klientiem ar zemu risku profilu.