Duitsland – IT-diensten: adviezen, softwareontwikkeling, internet en ondersteuning – Beschaffung IT-Tool zur Automatisierung der KYC- und Screeningprozesse sowie zur Risikosteuerung der Geldwäscheprävention

Onderwerp van de aanbesteding is een contract voor de volgende prestatie: automatisering van de KYC- en screeningprocessen en risicobeheer van de geldwitwaspreventie. Als promotiebank voor Noordrijn-Westfalen ondersteunt de NRW.BANK (hierna ook: de opdrachtgever) het land bij zijn structuur- en economische taken. Zij handelt daarbij in het openbaar belang, wedijverneutraal en zet het volledige spectrum aan kredietbeleidspromotieproducten in - van de klassieke krediet tot de maatwerkadvies. Haar drie promotiegebieden zijn "Economie", "Woonruimte" en "Infrastructuur/Gemeenten". In tegenstelling tot commerciële banken zijn de klanten van de NRW.BANK in de eerste plaats huisbanken en andere promotiemiddelen. De NRW.BANK houdt zich daarbij strikt aan het discriminatieverbod ten opzichte van andere kredietinstituten. Haar samenwerking met de coöperatieve en private banken en de Sparkassen volgt - wedijverneutraal - het huisbankenprocedé. Het bedrijf van de NRW.BANK richt zich op het kader van de promotiegebieden, zoals de Verstandiging II definieert. Concurrentiebedrijf (zoals de commerciële vastgoedfinanciering en de nieuwe emissie van hypotheekpandbrieven) werd al niet meer door de Landesbank NRW, het voorgangerinstitut van de NRW.BANK, gevoerd. Ter uitvoering van haar opdracht is de NRW.BANK actief in de volgende gebieden: - Beveiliging en verbetering van de middenstandsstructuur van de economie, in het bijzonder financieringen voor bedrijfsoprichtingen en -vestigingen, - Staatelijke sociale woningpromotie, - Beschikbaarstelling van risicokapitaal, - Bouwkundige ontwikkeling van steden en gemeenten, - Infrastructuurmaatregelen, - Maatregelen in de land- en bosbouw en in het platteland, - Milieubeheer-, technologie- en innovatiemaatregelen, - Maatregelen van sociale, culturele en wetenschappelijke aard. Zo veel als dit in direct verband staat met haar taken, mag de NRW.BANK naast het Treasury Management ook bedrijven voor risicobeheer, achtergesteld aandeelkapitaal opnemen en ongedekte inhoudersschuldbriefen, genotsrechten, openbare pandbrieven en andere schuldbriefen uitgeven. De EU-regelgeving over geldwitwaspreventie (AML) leidt tot aanzienlijk strengere eisen aan Know-Your-Customer- (KYC) en screeningprocessen. Centraal staan in het bijzonder: - verhoogde eisen aan de identiteitscontrole van klanten en economisch belanghebbenden (UBO), - een gedetailleerdere en nageboorde vaststelling van eigendoms- en controlestructuren, - uitgebreide eisen aan sanctie- en PEP-controles, - evenals gestandaardiseerde regelmatige en aanleidinggegeven controles van bestaande klantrelaties. Daarmee gaat een significante toename van de te registreren en te verwerken gegevens over de gehele klantenlevenscyclus (onboarding, lopende begeleiding, bestaande klantenbegeleiding) gepaard. Daarnaast stijgen de eisen aan technische en organisatorische uitvoering aanzienlijk en vergen een sterkere automatisering en systeemondersteuning. Voor bestaande klanten is een risicobaseerde, gestage migratie naar de nieuwe controleprocessen voorzien. Klanten met een verhoogd risico worden daarbij in kortere intervallen gecontroleerd dan klanten met een lager risicoprofiel.