Niemcy – Usługi informatyczne: konsultacyjne, opracowywania oprogramowania, internetowe i wsparcia – Beschaffung IT-Tool zur Automatisierung der KYC- und Screeningprozesse sowie zur Risikosteuerung der Geldwäscheprävention

Przedmiotem przetargu jest umowa o następującą usługę: automatyzacja procesów KYC i screeningowych oraz zarządzanie ryzykiem w zakresie zapobiegania praniu pieniędzy. Jako bank rozwoju dla Nadrenii Północnej-Westfalii NRW.BANK (w dalszej części: Zleceniodawca) wspiera kraj w realizacji swoich struktur i polityk ekonomicznych. Działa ona w imieniu publicznym, neutralnie wobec konkurencji i wykorzystuje cały zakres produktów kredytowych - od klasycznego kredytu po dostosowaną doradczość. Jej trzy obszary działalności to "Gospodarka", "Mieszkania" oraz "Infrastruktura/Gminy". W przeciwieństwie do banków komercyjnych, klientami NRW.BANK są w pierwszej kolejności banki domowe i inni pośrednicy. NRW.BANK w stosunku do innych instytucji kredytowych ścisle przestrzega zakazu dyskryminacji. Jej współpraca z bankami spółdzielczymi i prywatnymi oraz kasami oszczędnościowymi jest neutralna wobec konkurencji i opiera się na procedurze banku domowego. Działalność NRW.BANK skupia się na kanonie obszarów wspierania, który definiuje Porozumienie II. Działalność konkurencyjna (takie jak finansowanie nieruchomości komercyjnych oraz nowa emisja hipotecznych listów zastawnych) nie była już prowadzona przez Landesbank NRW, poprzedniczkę NRW.BANK. Aby spełnić swoje zadania, NRW.BANK działa w następujących obszarach: - zapewnienie i poprawa struktur średnich przedsiębiorstw, w szczególności finansowania dla osób rozpoczynających działalność gospodarczą i jej utrwalania, - państwowe wspieranie budownictwa mieszkaniowego, - zapewnienie kapitału ryzykowego, - rozwój budowlany miast i gmin, - inwestycje infrastrukturalne, - działania w rolnictwie, leśnictwie i na obszarach wiejskich, - działania w zakresie ochrony środowiska, technologii i innowacji, - działania społeczne, kulturalne i naukowe. W miarę, w jakiej jest to w bezpośrednim związku z jej zadaniami, NRW.BANK może prowadzić oprócz zarządzania skarbowym także transakcje związane z zarządzaniem ryzykiem, podejmować podrzędne kapitał pod zarządem, emitować niezabezpieczone obligacje, prawa udziałowe, publiczne listy zastawne i inne obligacje. Regulacja UE dotycząca zapobiegania praniu pieniędzy (AML) prowadzi do znacznego zaostrzenia wymagań dotyczących procesów Know-Your-Customer (KYC) i screeningowych. W centrum uwagi znajdują się w szczególności: - zwiększone wymagania dotyczące weryfikacji tożsamości klientów oraz osób faktycznie zarządzających (UBO), - dokładniejsze i weryfikowalne badania struktur własności i kontroli, - rozszerzone wymagania dotyczące sprawdzenia sankcji i PEP, - standardowe regularne i okazjonalne sprawdzenia istniejących relacji z klientami. Wraz z tym następuje znaczny wzrost objętości danych do zbierania i przetwarzania na całym cyklu życia klienta (onboarding, bieżące obsługi, obsługa klientów stałych). Ponadto wzrastają wymagania dotyczące technicznej i organizacyjnej realizacji i wymagają większej automatyzacji i wsparcia systemowego. Dla klientów stałych przewidziana jest migracja w oparciu o ryzyko, stopniowa do nowych procesów sprawdzających. Klientów z podwyższonym ryzykiem należy sprawdzać w krótszych odstępach czasu niż klientów z niższym profilem ryzyka.