Hungria – Serviços de banca – Teljes körű pénzintézeti szolgáltatások nyújtása

Prestação de serviços bancários completos para a Debreceni Vagyonkezelő Zrt. e suas empresas. - Contabilidade: a quantidade de contas de transações financeiras do grupo de empresas: Conta de transações financeiras em Forint 23 Conta de transações financeiras em moeda estrangeira 6 Conta de outros em Forint 57 Conta de outros em moeda estrangeira 1 Total 87 A despesa anual (entre 01.04.2025 e 31.03.2026) do grupo de empresas atingiu 115 Mrd Ft. Dentro disso, o montante das transferências internas em forint dentro do banco foi de 80 Mrd Ft, e o montante das transferências internas em forint fora do banco foi de 23 Mrd Ft. O serviço de tesouraria também faz parte dos serviços. - Serviço de cash-pool: o serviço de cash-pool está ligado à contabilidade. A „Zsuzsi” Erdei Vasút Nonprofit Kft. e a Tócóvölgy Kft. não são membros do cash-pool. Atualmente, 10 empresas são membros do cash-pool. A Debreceni Vagyonkezelő Zrt. tem 13 contas em forint envolvidas no sistema de cash-pool. O banco gerencia coletivamente os saldos das contas de transações financeiras do cash-pool das nossas empresas: os saldos finais do dia das contas dos membros são transferidos para a conta mestre, e no dia seguinte de abertura bancária ocorre o reembolso da conta mestre. Durante o dia, o banco considera coletivamente os saldos disponíveis das contas dos membros, quando qualquer conta membro é debitada (cobertura conjunta). Sem as transferências para a conta mestre (conta coletora), o volume anual de contas atinge 115 Mrd Ft de despesa. - Financiamento: Crédito de conta corrente: o sistema de cash-pool também está ligado a financiamento bancário externo. A Debreceni Vagyonkezelő Zrt., como gerente de cash-pool e banco contabilizador, através de um acordo de crédito de conta corrente, disponibiliza um limite de crédito de 3,7 Mrd Ft na conta mestre do cash-pool para os membros do cash-pool. Empréstimos de ativos circulantes da DKV Zrt.: 3 contratos de empréstimo para financiamento de ativos circulantes garantem o financiamento do transporte público. Os empréstimos são de 10 Mrd Ft, 10 Mrd Ft, 13 Mrd Ft, e a utilização atual desses contratos de empréstimo é de 25,1 Mrd Ft. - Gestão de depósitos: nosso portfólio de depósitos com juros de 29.05.2026 atingiu 1,3 Mrd Ft, o que é sustentável. O solicitante de proposta deseja celebrar contratos de conta bancária de prazo determinado, contratos de serviço de cash-pool e contratos de crédito com o banco. - Os custos relacionados à contabilidade não podem ser superiores aos fixados no contrato durante todo o período do contrato. Se a TED ou o Aviso publicado pelo Proponente mudar durante o período do contrato, não poderá alterar os custos e taxas fixados no contrato. - O banco deve garantir que, com as taxas especificadas na proposta, novas contas bancárias possam ser abertas para as empresas solicitantes, conforme suas necessidades. - O banco deve garantir que, com a aplicação dessas taxas, a Debreceni Vagyonkezelő Zrt. possa, a seu critério, celebrar contratos de conta bancária com outras empresas não listadas neste procedimento. - O banco deve garantir que outras contas bancárias, incluindo empresas que atualmente não são membros do cash-pool, possam ser incluídas no sistema de cash-pool além das 13 contas bancárias atuais. - Após o término dos contratos de conta bancária de prazo determinado, as contas bancárias do solicitante devem permanecer abertas por pelo menos 6 meses.