Polonia – Servicii bancare – Udzielenie długoterminowego kredytu do kwoty 17 800 000 zł przeznaczonego na pokrycie części planowanego deficytu budżetu Gminy Sucha Beskidzka

Obiectul contractului este serviciul de acordare a unui credit pe termen lung, în valoare de 17 800 000,00 zł (scris: șaptesprezece milioane opt sute de mii de zloti). Destinația creditului este finanțarea cheltuielilor de investiții legate de achiziționarea dreptului de uzufruct viager al unui teren, împreună cu dreptul de proprietate asupra clădirilor din Sucha Beskidzka. Cerințele specifice privind obiectul contractului:

a) suma creditului: până la 17 800 000,00 zł;

b) Beneficiarul se rezervă dreptul de a nu utiliza în întregime creditul acordat, fără a suporta costuri suplimentare în acest sens; Beneficiarul va informa Contractantul, în ziua semnării contractului, despre suma finală a creditului;

c) dobânzile pot fi calculate doar din suma creditului efectiv utilizată;

d) amortizarea capitalului: 10 rate egale anuale de capital, plătibile până la 15 decembrie a fiecărui an în perioada 2028-2037;

e) dobânzile se plătesc trimestrial, începând cu primul trimestru al anului 2027, până la 15 a lunii următoare, după expirarea trimestrului, ultima rată de dobânzi fiind plătită împreună cu ultima rată de capital, adică până la 15.12.2037. Programul de plăți este dependent de suma finală a creditului și va fi stabilit în ziua încheierii contractului;

f) dacă termenul de plată a dobânzilor sau al ratei de capital coincide cu un sâmbătă, duminică, sărbătoare sau altă zi legală neprogramată, plata dobânzilor sau a ratei de capital se va face în prima zi lucrătoare după această zi;

g) un an de calcul este considerat a avea 365 de zile;

h) garantia creditului se va stabili sub forma unui wexel propriu „in blanco”;

i) provizia pentru acordarea creditului va fi calculată și va încetina Beneficiarul, sub rezerva punerii în funcțiune a creditului. Provizia va fi calculată din suma creditului efectiv pusă în funcțiune (din valoarea fiecărei tranșe puse în funcțiune);

j) Beneficiarul (creditorul) are dreptul de a plăti totalitatea sau o parte a creditului în orice moment înainte de termenul stabilit mai sus, cu păstrarea unui termen de notificare de un lună, fără costuri sau provizii suplimentare (inclusiv pentru eliberarea unui anex la contract). Plata anticipată a creditului va duce la o reducere proporțională a sumei dobânzilor datorate, care vor fi calculate din suma rămasă de plătit;

k) lipsa de taxe și provizii pentru plata anticipată a creditului sau reducerea (limitarea) a sumei creditului;

l) moneda creditului va fi zlotul polonez – toate tranzacțiile între Contractant (banca) și Beneficiar (creditorul) vor fi efectuate în zloti polonezi;

m) provizia (dacă va fi stabilită de către Contractant în ofertă) va fi dedusă din fiecare tranșă de credit;

n) pentru calculul dobânzii se va considera că un an are 365 de zile, iar un lună are numărul de zile reale. Dobânzile conform unei rate variabile stabilite, ca rată de bază (rata WIBOR 3M) mărită cu o marjă bancară fixă. Rata de bază va fi stabilită pentru o perioadă de 3 luni la nivelul ratei WIBOR 3M din ultima zi lucrătoare a lunii care încheie trimestrul calendaristic și va fi aplicată din prima zi calendaristică a trimestrului următor;

o) o eventuală schimbare a programului de plăți a creditului nu va implica niciun cost pentru partea Beneficiarului (creditorului), în special nu vor fi calculate niciun fel de provizii sau taxe;

p) Beneficiarul solicită ca creditul să fie pus în funcțiune sub forma a trei tranșe: prima tranșă în valoare de 6 000 000,00 zł, în termen de 3 zile de la data încheierii contractului, a doua tranșă în valoare de 7 000 000,00 zł, la 20.11.2026, a treia tranșă în valoare de 4 800 000,00 zł, la 15.12.2026. Beneficiarul se rezervă dreptul de a schimba sumele tranșelor de credit sau datele lor de punere în funcțiune, fără a suporta costuri sau provizii suplimentare;

q) Beneficiarul se rezervă dreptul de a nu pune în funcțiune creditul sau de a schimba datele de plată ale tranșelor individuale, fără a suporta costuri sau provizii suplimentare. Descrierea detaliată a obiectului contractului se găsește în Specificația Condițiilor Contractului (SWZ), care a fost publicată pe pagina web a procedurii în curs: https://ezamowienia.gov.pl/mp-client/search/list/ocds-148610-dc69eb4f-ab4f-448f-9789-6474e9d2fe83