Germania – Servicii IT: consultanţă, dezvoltare de software, internet şi asistenţă – Beschaffung IT-Tool zur Automatisierung der KYC- und Screeningprozesse sowie zur Risikosteuerung der Geldwäscheprävention

Obiectul licitației este un contract pentru următoarele servicii: automatizarea proceselor KYC și Screening, precum și pentru gestionarea riscului în prevenirea spălării de bani. Ca bancă de dezvoltare pentru Nordrhein-Westfalen, NRW.BANK (de aici înainte și: beneficiarul) sprijină statul în sarcinile sale de structură și politică economică. Acesta acționează în interes public, neutru competitiv și utilizează întreg spectrul de produse de finanțare creditică - de la creditul clasic până la consultanță adaptată. Cele trei domenii de finanțare ale sale sunt "Economie", "Locuințe" și "Infrastructură/Comune". În contrast cu băncile comerciale, clienții NRW.BANK sunt în primul rând băncile de casă și alte instituții de finanțare. NRW.BANK respectă strict interzicerea discriminării în raport cu alte instituții de credit. Colaborarea sa cu băncile cooperative și private, precum și cu caissele de economii, se bazează - neutru competitiv - pe procedura băncii de casă. Activitatea NRW.BANK se concentrează pe canonul domeniilor de finanțare definite de înțelegerea II. Activitatea competitivă (cum ar fi finanțarea imobiliare comerciale și emisia de noi certificate ipotecare) nu a mai fost urmărită de Landesbank NRW, instituția predecesoare a NRW.BANK. Pentru a îndeplini misiunea sa, NRW.BANK este activă în următoarele domenii: - Asigurarea și îmbunătățirea structurii economice mijlocii, în special finanțarea pentru înființarea și consolidarea de afaceri, - finanțarea socială a locuințelor de stat, - punerea la dispoziție a capitalului de risc, - dezvoltarea urbană a orașelor și comunelor, - măsurile de infrastructură, - măsurile în agricultura și silvicultură și în mediul rural, - măsurile de protecție a mediului, tehnologie și inovare, - măsurile sociale, culturale și științifice. În măsura în care este în legătură directă cu sarcinile sale, NRW.BANK poate efectua, pe lângă managementul de Treasury, și afaceri de gestionare a riscurilor, să primească capital de risc secundar, să emită obligațiuni neacoperite, drepturi de participare, obligațiuni publice ipotecare și alte obligațiuni. Reglementarea UE privind prevenirea spălării de bani (AML) duce la o creștere semnificativă a cerințelor privind procesele Know-Your-Customer (KYC) și Screening. În centrul atenției se află, în special: - cerințe crescute privind verificarea identității clienților și a persoanelor cu drepturi economice (UBO), - o investigație mai detaliată și verificabilă a structurilor de proprietate și control, - cerințe extinse privind verificarea sancțiunilor și a PEP, - precum și verificări standardizate, regulare și ocazionale ale relațiilor existente cu clienții. Acest lucru este însoțit de o creștere semnificativă a datelor care trebuie înregistrate și procesate pe tot parcursul ciclului de viață al clientului (onboarding, îngrijire continuă, gestionarea clienților existenți). De asemenea, cerințele privind implementarea tehnică și organizatorică cresc semnificativ și necesită o automatizare și un sprijin sistematic mai mare. Pentru clienții existenți este prevăzută o migrare bazată pe risc, pașnică, în noi procese de verificare. Clienții cu risc crescut trebuie verificați la intervale mai scurte decât clienții cu un profil de risc mai mic.