Poľsko – Poskytovanie úverov – Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości do kwoty 26 000 000,00 zł (słownie: dwadzieścia sześć milionów złotych, 00/100) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego w roku 2026 deficytu budżetu.

1. Predmetom objednávky je poskytnutie a správu dlhodobého kreditu v výške do 26 000 000,00 zł (slovami: dvadsaťšesť miliónov zlotých, 00/100) na financovanie plánovaného deficitu rozpočtu v roku 2026. 2. Ďalšie ustanovenia týkajúce sa predmetu objednávky: Základné údaje o kredite 1/ dlhodobý kredit na financovanie plánovaného deficitu rozpočtu v roku 2026, 2/ výška kreditu do 26 000 000,00 zł (slovami: dvadsaťšesť miliónov zlotých, 00/100), 3/ obdobie kreditovania: od dňa spustenia kreditu do 15. decembra 2037 (termin splatenia poslednej splatky kreditu je plánovaný na 30. novembra 2037, termin splatenia úrokov za posledný rozpočetný obdobie je plánovaný na 15. decembra 2037), 4/ kredit bude vyberaný transakciami od dňa podpisania zmluvy do 31. decembra 2026, pričom: a) I transakcia v plánovanom termíne do 8. decembra 2026 - výška do 13 000 000,00 zł (slovami: trinásť miliónov zlotých, 00/100), b) II transakcia v plánovanom termíne do 28. decembra 2026 - výška do 13 000 000,00 zł (slovami: trinásť miliónov zlotých, 00/100), 5/ termíny a výšky transakcií uvedené v bod. 4 majú plánovaný a maximálny charakter a môžu sa zmeniť v závislosti od skutočného potrebu Kreditoberca (Zamestnávateľa) na finančné prostriedky, ktoré vzniknú z realizácie rozpočtu mesta Nowy Targ, 6/ výšku transakcií kreditu a termín postavenia prostriedkov k dispozícii Kreditoberca (Zamestnávateľa) bude určovať Kreditoberca (Zamestnávateľ) podaním požiadavky na prostriedky v termíne 2 pracovné dni pred termínom postavenia prostriedkov k dispozícii Kreditoberca, 7/ výška využitého kreditu je oprocentovaná v ročnom pomeru, podľa zmennej úročnej sadzby. Úroková sadzba je rovná výške referenčnej sadzby, zvýšenej o bankovú maržu, 8/ referenčná sadzba predstavuje sadzba WIBOR 1M, ktorá označuje úrokovú sadzbu pre medzi bankami depozity 1-mesačné, vypočítanú ako priemer z posledného mesiaca predchádzajúceho mesiaca, za ktorý sa nalíčia úroky. Takisto v prípade prvého úrokového obdobia sa berie do úvahy WIBOR 1M z mesiaca predchádzajúceho mesiaca, za ktorý sa nalíčia úroky, 9/ zmena výšky úrokovania úrokov v období kreditovania je dovolená iba v prípade zmennej sadzby WIBOR 1M. Podľa čl. 92 odsek. 1 zákona z 29. augusta 2009 o verejných financiách (t.j. SZ z 2025 r. č. 1483 so zmenami) je kapitalizácia úrokov nedovolená, 10/ pre výpočet úrokovania kreditu v ponuke sa má prijať základnú sadzbu WIBOR 1M hodnotu priemer za 1 mesiac zverejnenú z septembra tohto roku (z 8. septembra 2026), t.j. 3,7923% plus pevná banková marža a plánovaný harmonogram vyberania a splácania kapitálu. Ďalšie informácie sú uvedené v SWZ.