Poľsko – Poskytovanie úverov – Udzielenie kredytu długoterminowego do kwoty 5 000 000zł

Predmetom objednávky je poskytnutie dlhodobého kreditu v výške 5 000 000 zł s cieľom financovať plánovaný deficit rozpočtu obce na rok 2026. Kvalitativné požiadavky, ktoré sa vzťahujú na všetky dôležité charakteristiky predmetu objednávky:

1. Ustanovenia v oblasti poskytnutia prostriedkov k dispozícii Zadávateľa. Dodávateľ poskytne kreditujúciho prostriedky v období od dňa podpisania zmluvy (nie skôr, ako po ustanovení právneho zabezpečenia kreditu Zadávateľom) do 31.12.2026.

2. Ustanovenia v oblasti spustenia. 1) Kredit bude spustený v priebehu troch pracovných dní od dňa vydania dispozície. 2) Výplata prostriedkov z kreditu bude prebiehať na účet obce Gogolin. 3) Pri výpočte ponúkanej ceny sa predpokladá spustenie kreditu 30. novembra 2026.

3. Ustanovenia v oblasti splátok. Splátky kapitálových rat budú vykonané v termínoch: 29. septembra 2031 v výške raty 1 000 000 zł; 29. novembra 2031 v výške raty 950 000 zł; 29. septembra 2032 v výške raty 2 000 000 zł; 29. septembra 2033 v výške raty 1 050 000 zł. Splátka úrokov z kreditu bude prebiehať v mesačných obdobiach, do 10. dňa každého mesiaca z príjmov obce Gogolin – daň z nehnuteľností. Dodávateľ bude zaviazaný informovať Zadávateľa o výške splátky úrokov nie neskôr ako 5 pracovných dní pred dohodnutým termínom splátky. Ak termín splátky úrokov alebo kapitálu pripadne na voľný deň, bude sa predpokladáť, že termín splátky je dodržiavaný, ak prostriedky boli zaznamenané na účte kreditu v prvý pracovný deň po termíne splátky. Úroková sadzba pre dané úrokové obdobie bude stanovená na základe stavy WIBOR 1M z posledného dňa predchádzajúceho mesiaca každého úrokového obdobia, zvýšeného o bankovú maržu. Stavu WIBOR 1M (na výpočet ponúkanej ceny) sa bude prijímať z dňa 09.11.2026 r. (3,83%). Marža Dodávateľa je stála v celom období kreditovania. Prvé úrokové obdobie sa počíta od dňa spustenia kreditu a končí posledného dňa daného mesiaca. Splátka úrokov prebehne do 10. dňa nasledujúceho mesiaca po skončení úrokového obdobia. Pri výpočte úrokov sa predpokladá, že rok má 365 dní.

4. Úrokovanie: Využitá suma kreditu bude úrokovaná v ročnom pomere podľa zmennej úrokovej sadzby.

5. Bankové poplatky a provízie. Bank nebudú vyberať iné poplatky a provízie za poskytnutie, spravovanie a splatenie kreditu, vrátane predčasnej splátky kreditu, ako je uvedená v bode 4 úroková sadzba.

6. Ostatné ustanovenia. Zabezpečuje sa možnosť nevyužitia celého objemu kreditu. Zabezpečuje sa možnosť predčasnej splátky kreditu v celej alebo časti, po predchádzajúcom písomnom informovaní Dodávateľa. Ak kredit nie je plne využitý, harmonogram splátok bude zmenený proporčne, bez zmeny obdobia splátky. Splátka kreditu bude zabezpečená blanko šekom spolu s deklaráciou šeku. Ak je základná sadzba záporná, bude sa prijímať základná sadzba na úrovni 0,00%.