Poľsko – Poskytovanie úverov – Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości do kwoty 26 000 000,00 zł (słownie: dwadzieścia sześć milionów złotych, 00/100) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego w roku 2026 deficytu budżetu.

1. Predmetom objednávky je poskytnutie a správa dlhodobého úveru v výške do 26 000 000,00 zł (slovne: dvadsaťšesť miliónov zlotých, 00/100) na financovanie plánovaného deficitu rozpočtu v roku 2026. 2. Iné ustanovenia týkajúce sa predmetu objednávky: Základné údaje o úvere 1/ dlhodobý úver na financovanie plánovaného deficitu rozpočtu v roku 2026, 2/ výška úveru do 26 000 000,00 zł (slovne: dvadsaťšesť miliónov zlotých, 00/100), 3/ doba poskytovania úveru: od dňa aktivácie úveru do 15 decembra 2037 (termin splatky poslednej splatky úveru je plánovaný na 30 novembra 2037, termin splatky úrokov za posledný odpočtový obdobie je plánovaný na 15 decembra 2037), 4/ úver bude vyberaný tranšami od dňa podpisania zmluvy do 31 decembra 2026, pričom: a) I tranša v plánovanom termíne do 8 decembra 2026 - výška do 13 000 000,00 zł (slovne: trinásť miliónov zlotých, 00/100), b) II tranša v plánovanom termíne do 28 decembra 2026 - výška do 13 000 000,00 zł (slovne: trinásť miliónov zlotých, 00/100), 5/ termíny a výšky tranš, uvedené v bode 4, majú plánovaný a maximálny charakter a môžu sa zmeniť v závislosti od skutočného finančného potreby Pôžičkára (zamestnávajúceho) v súvislosti s realizáciou rozpočtu Mesto Nowy Targ, 6/ určovanie výšky tranš úveru a termín poskytnutia prostriedkov k dispozícii Pôžičkára (Zamestnávajúceho) bude nasledovať podaním požiadavku na prostriedky Pôžičkárom v termíne 2 pracovné dni pred termínom poskytnutia prostriedkov k dispozícii Pôžičkára, 7/ výška využitého úveru je oprocentovaná v ročnom pomere, podľa zmennej úrokovej sadzby. Úroková sadzba je rovná výške referenčnej sadzby, zvýšenej o bankovú maržu, 8/ referenčná sadzba je sadzba WIBOR 1M, ktorá znamená úrokovú sadzbu pre medzibankové depozity 1-mesačné, vypočítanú ako priemer z posledného mesiaca predchádzajúceho mesiaca, za ktorý sa nalíšia úroky. Takisto v prípade prvého úrokového obdobia sa berie do úvahy WIBOR 1M z mesiaca predchádzajúceho mesiaca, za ktorý sa nalíšia úroky, 9/ zmena výšky oprocentovania úrokov v období poskytovania úveru je dovolená iba v prípade zmeny referenčnej sadzby WIBOR 1M. Podľa čl. 92 odsek 1 zákona z 29. augusta 2009 o verejných financiach (t.j. Úr. z. z 2025 r. č. 1483 s neskoršími zmenami) je kapitalizácia úrokov zakázaná, 10/ na výpočet oprocentovania úveru v ponuke je potrebné prijať základnú sadzbu WIBOR 1M, priemer hodnoty za 1 mesiac z septembra tohto roku (od 8. septembra 2026), t.j. 3,7923% plus stálu bankovú maržu a plánovaný harmonogram vyberania a splatky kapitálu. Zvyšné informácie sú uvedené v SWZ.