Poljska – Storitve odobravanja kreditov – Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości do kwoty 26 000 000,00 zł (słownie: dwadzieścia sześć milionów złotych, 00/100) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego w roku 2026 deficytu budżetu.

1. Predmet naročila je omogočenje in vzdrževanje dolgoročnega kredita v višini do 26 000 000,00 PLN (besedno: dvaindvajset šest milijonov poljskih zlotih, 00/100) za financiranje načrtovanega proračunskega deficit v letu 2026. 2. Druga določila o predmetu naročila: Osnovni podatki o kreditu 1/ dolgoročni kredit za financiranje načrtovanega proračunskega deficit v letu 2026, 2/ znesek kredita do 26 000 000,00 PLN (besedno: dvaindvajset šest milijonov poljskih zlotih, 00/100), 3/ kreditni rok: od datuma aktivacije kredita do 15. decembra 2037 (termin za zadnjo obrestno obdobjem kredita je načrtovan na 30. novembra 2037, termin za zadnjo obrestno obdobjem je načrtovan na 15. decembra 2037), 4/ kredit bo bil vzet v tranšah od datuma podpisanja pogodbe do 31. decembra 2026, pri čemer: a) I. tranš v načrtovanem roku do 8. decembra 2026 - znesek do 13 000 000,00 PLN (besedno: trinajst milijonov poljskih zlotih, 00/100), b) II. tranš v načrtovanem roku do 28. decembra 2026 - znesek do 13 000 000,00 PLN (besedno: trinajst milijonov poljskih zlotih, 00/100), 5/ v točki 4 navedeni termini in zneski tranš so načrtovani in maksimalni in se lahko spremenijo v odvisnosti od dejanskega potrebe po sredstvih Kreditorja (naročnika), ki izvira iz izvedbe proračuna Občine Miasto Nowy Targ, 6/ določitev zneska tranš kredita in termin postavljanja sredstev na razpolago Kreditorju (naročniku) bo poteklo preko predstavitve zahteve po sredstvih Kreditorja v roku 2 delovnih dni pred terminom postavljanja sredstev na razpolago Kreditorju, 7/ znesek uporabljenega kredita je obrestovan v letnem odnosu, glede na spremenljivo obrestno stopnjo. Obrestna stopnja je enaka višini referenčne stopnje, povečani z bankovsko maržo, 8/ referenčna stopnja je WIBOR 1M, ki označuje obrestno stopnjo za medbankovske depozite 1-mesečne, izračunane kot povprečje iz zadnjega meseca, ki predhaja mesec, za katerega se obrestuje. Tako je WIBOR 1M iz meseca, ki predhaja mesec, za katerega se obrestuje, tudi v primeru prvega obrestnega obdobja, 9/ spreminjanje višine obrestovanja obresti v času kreditiranja je dovoljeno le v primeru spremenljive stopnje WIBOR 1M. V skladu z art. 92 odst. 1 Zakona o javnih financah (t.j. Uradni list z dne 29. avgusta 2009, poz. 1483 z kasnejšimi spremembami) je kapitalizacija obresti nedovoljena, 10/ za izračun obrestovanja kredita v ponudbi je potrebno sprejeti bazično stopnjo WIBOR 1M, povprečno vrednost za 1 mesec, zabeleženo v septembru br. (od 8. septembra 2026), tj. 3,7923% plus stalna bankovska marža in načrtovan časovni red odpiranja in povračila kapitala. Ostale informacije so vsebovane v SWZ.