Poljska – Storitve odobravanja kreditov – Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości do kwoty 26 000 000,00 zł (słownie: dwadzieścia sześć milionów złotych, 00/100) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego w roku 2026 deficytu budżetu.

1. Predmet naročila je omogočiti in obdelati dolgoročni kredit v višini do 26 000 000,00 zł (besedno: dvaindvajset šest milijonov zlotih, 00/100) za financiranje načrtovanega proračunskega primanjkljaja leta 2026. 2. Druge določbe o predmetu naročila: Osnovne podatke o kreditu 1/ dolgoročni kredit za financiranje načrtovanega proračunskega primanjkljaja leta 2026, 2/ znesek kredita do 26 000 000,00 zł (besedno: dvaindvajset šest milijonov zlotih, 00/100), 3/ obdobje kreditiranja: od datuma aktivacije kredita do 15. decembra 2037 (termin za zadnjo obrestno obdobjem je načrtovan na 30. novembra 2037, termin za zadnjo obrestno obdobjem je načrtovan na 15. decembra 2037), 4/ kredit bo bil vzet v tranšah od dneva podpisanja pogodbe do dne 31. decembra 2026, pri čemer: a) I tranša v načrtovanem roku do dne 08. decembra 2026 - znesek do 13 000 000,00 zł (besedno: trinajst milijonov zlotih, 00/100), b) II tranša v načrtovanem roku do dne 28. decembra 2026 - znesek do 13 000 000,00 zł (besedno: trinajst milijonov zlotih, 00/100), 5/ v točki 4 navedeni termini in višine tranš imajo načrtovani in maksimalni značaj in se lahko spremenijo v odvisnosti od dejanskega povpraševanja po finančnih sredstvih Kreditorja (naročnika), ki izvira iz izvajanja proračuna Občine Miasto Nowy Targ, 6/ določitev višine tranš kredita in termin postavljanja sredstev na razpolago Kreditorju (naročniku) bo potekala preko oddaje povpraševanja po sredstvih Kreditorja v roku 2 dni pred terminom postavljanja sredstev na razpolago Kreditorju, 7/ znesek uporabljenega kredita je obrestovan v letnem odnosu, po spremenljivi obrestni meri. Obrestna mera je enaka višini referenčne mere, povečani za bankovsko maržo, 8/ referenčna mera je WIBOR 1M, ki označuje obrestno mero za medbankovske depozite 1-mesečne, izračunane kot povprečje iz prejšnjega meseca, ki predhaja mesecu, za katerega se obrestuje. Tako za prvi obrestni časovni obseg upoštevamo WIBOR 1M iz meseca, ki predhaja mesecu, za katerega se obrestuje, 9/ spremenjanje višine obrestovanja obresti v obdobju kreditiranja je dovoljeno le v primeru spremenljive mere WIBOR 1M. V skladu z art. 92, odstavka 1, Zakona o javnih financah (t.j. Uradni list RS, št. 1483/2025) kapitalizacija obresti ni dovoljena, 10/ za izračun obrestovanja kredita v ponudbi je treba sprejeti bazično mero WIBOR 1M povprečno vrednost za 1 mesec, ki je bila zabeležena v mesecu septembru (od 08.09.2026), tj. 3,7923% plus stalna bankovska marža in načrtovani harmonogram odpiranja in povračila kapitala. Ostale informacije so vsebovane v SWZ.