Nemčija – Storitve informacijske tehnologije: svetovanje, razvoj programske opreme, internet in podpora – Beschaffung IT-Tool zur Automatisierung der KYC- und Screeningprozesse sowie zur Risikosteuerung der Geldwäscheprävention

Predmet razpisa je pogodba o naslednjih storitvah: avtomatizacija procesov KYC in preverjanja ter upravljanje z riziki preprečevanja pranja denarja. Kot razvojna banka za Severno Porenje podpira NRW.BANK (v nadaljevanju tudi: naročnik) deželo pri izvajanju njegovih strukturnih in gospodarskih nalog. Pri tem deluje v javnem interesu, nepristransko in uporablja celotno spekter kreditnih razvojnih produktov - od klasičnega kredita do prilagojene svetovanje. Njena tri področja razvijanja so "Gospodarstvo", "Bivalni prostor" in "Infrastruktura/Občine". Nasproti poslovnim bankam so strank NRW.BANK predvsem hišne banke in drugi razvojni posredniki. NRW.BANK pri tem strogo upošteva prepoved diskriminacije v odnosu do drugih kreditnih inštitutov. Njena sodelovanje z genossenschaftlichen in zasebnimi bankami ter s kreditnimi družbami sledi - nepristransko - postopku hišnih bank. Posel NRW.BANK se osredotoča na kanon področij razvijanja, ki jih določa dogovor II. Poselovanje v konkurenci (kot je poslovna financiranje nepremičnin in izdaja novih hipotekarnih obveznic) ni več sledilo Landesbank NRW, predhodniku NRW.BANK. Za izpolnitev svojega naloga je NRW.BANK dejavna na naslednjih področjih: - zagotavljanje in izboljšanje srednje velikih struktur gospodarstva, predvsem financiranja za ustanovitev in utrditev, - državna socialna podpora za bivanje, - zagotavljanje rizičnega kapitala, - gradbeni razvoj mest in občin, - infrastrukturne ukrepe, - ukrepe v kmetijstvu in gozdarstvu ter na podeželju, - ukrepe za varstvo okolja, tehnologijo in inovacije, - ukrepe socialnega, kulturnega in znanstvenega značaja. V kolikor je to v neposrednem zvezi z njimi nalogami, lahko NRW.BANK poleg upravljanja z denarnimi sredstvi opravlja tudi posle za upravljanje z riziki, sprejema podrejeno obveznostno kapital, izdaja nezaščitenih obveznic, pravic do uživanja, javnih hipotekarnih obveznic in drugih obveznic. EU-regulacija za preprečevanje pranja denarja (AML) vodi do znatno ostrejših zahtev za procese KYC in preverjanja. Na sredini so predvsem: - višje zahteve za preverjanje identitete strank in ekonomsko uveljavljenih oseb (UBO), - podrobnejše in sledljive preiskave lastniških in kontrolnih struktur, - razširjene zahteve za preverjanje sankcij in PEP, - ter standardizirane redne in prispevke obstoječih strank. S tem se poveča število podatkov, ki jih je treba zajeti in obdelati skozi celoten življenjski cikel strank (vpis, tekoče skrbništvo, vzdrževanje obstoječih strank). Poleg tega se zahteve za tehnično in organizacijsko izvajanje znatno povečajo in zahtevajo večjo avtomatizacijo in podpore sistema. Za obstoječe strank je predvidena risikobazirana, postopna migracija v nove preverjane procese. Strank s povečanim tveganjem je treba preveriti v krajših intervalih kot strank z nižjim rizikom.