Polen – Kreditgivning – Zaciągnięcie kredytu długoterminowego na sfinansowanie planowanego deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów

Objektet för upphandlingen är att bevilja ett långtidslån i belopp 4 390 000,00 PLN för:

- Finansiering av en delvis underskott i belopp 1 750 000,00 PLN,

- Avbetalning av tidigare skuld i belopp 2 640 000,00 PLN.

2. Speciella villkor för lån:

1. Lånet ska utbetalas i trancher eller en gång i perioden från kontraktets undertecknande till 31 december 2026.

2. Beställaren reserverar sig rätten att ta ut lånet i mindre belopp utan extra kostnader.

3. Kontraktets undertecknande datum ska vara datumet för att lånet ska ställas till beställarens förfogande i enlighet med beställarens behov, enligt skriftliga instruktioner från beställaren.

4. Beställarens skriftliga instruktion ska utföras inom högst 3 arbetsdagar från att beställaren har fått instruktionerna.

5. Lånet ska avbetalas i terminer under åren 2034-2035, med hänsyn till beställarens önskade avbetalningsplan.

6. Räntebeloppet för lånet ska beräknas från den faktiskt utnyttjade lånebeloppet och ska betalas kvartalsvis, den sista arbetsdagen i kvartalet.

7. Räntebeloppet beräknas för varje dag lånet används, från dagen för lånebeviljande. Räntebeloppet beräknas kvartalsvis och beställaren ska informeras om beloppet högst 5 arbetsdagar innan betalningsdagen.

8. Betalning av räntebeloppet sker på dagen då beloppet går in på lånekontot.

9. Lånetjänstekostnader består av:

- Låneintäkter – variabel, referenssats WIBOR 3M, där satsen fastställs för en 3-månadersperiod i genomsnittlig WIBOR 3M-sats för alla arbetsdagar i kvartalet, gällande från första dagen i nästa kvartal,

- Plus bankens marginal (en konstant storlek under hela lånetiden).

10. Om referensindexet tar negativa värden, antas referensindexet vara 0,00% för räntesatsberäkningen, och låneintäkten beräknas då till bankens marginal.

11. Om en laglig händelse inträffar som gör att WIBOR-satsen inte längre är den enda/korrekta referenssatsen för lånen (till exempel om den inte längre publiceras), ska en anhang till kontraktet författas med samtycke från båda parter, som reglerar dessa omständigheter för att anpassa dem till gällande bestämmelser.

12. Avräkning mellan beställaren och utföraren sker i polska zloty.

13. Lånet säkras av en blanko växel med växeldeklaration.

14. Kontraktet och blanko växeln med växeldeklaration ska undertecknas av kommunens kassör eller en av denne befullmäktigad person.

15. Banken tar ingen provision eller extra marginal för lånet.

16. Vid räntesatsberäkningen antas att ett år har 365 dagar.

17. Beställaren har rätt att betala tillbaka lånet tidigare, helt eller delvis, utan att meddela kreditgivaren och utan att drabbas av några kostnader. Om lånet delvis betalas tillbaka tidigare, förblir lånetiden oförändrad, om inte kreditmottagaren lämnar en annan skriftlig instruktion.

18. Vid delvis tidigare återbetalning av lånet måste kreditmottagaren ange vilka specifika låneterminer som betalningen gäller.

19. Beställaren reserverar sig rätten att avstå från hela eller en del av det beviljade lånet utan extra avgifter, provisioner eller böter.

20. Beställaren reserverar sig rätten att betala tillbaka lånet tidigare utan att behöva få bankens extra samtycke, och utan att drabbas av kostnader. Räntebeloppet räknas till dagen för lånebetalning, inte till kontraktets slut.

21. Räntebeloppet kan inte kapitaliseras.

22. Lånet får inte belastas med andra avgifter eller provisioner.

23. Beställaren ska inte utföra några bifogade dokument eller tabeller som utförarna skickar. Dock ska beställaren svara enligt lagen om offentliga upphandlingar på alla frågor om SWZ och lämna information som krävs för att undersöka kommunens kreditvärdighet, samt för att förbereda och lämna ett erbjudande.

24. Beställaren tillåter inte möjligheten att ta ut andra extra avgifter för tjänsten att utföra upphandlingsobjektet.

25. Beställaren tillåter införande av alla ändringar i kontraktet som är fördelaktiga för beställaren och som kommer att följa av omständigheter som inte kunde förutses vid kontraktets undertecknande, eller om ändringarna är fördelaktiga för beställaren. Fördelaktiga ändringar för beställaren innebär möjligheten att:

a) Betala tillbaka lånet tidigare,

b) Ändra låneterminer – om beställaren förutser svårigheter att hålla de i SWZ angivna betalningsterminer,

c) Ändra avbetalningsplanen för lånet utan att drabbas av extra kostnader (provisioner). Utföraren ska inte ta ut några extra provisioner för dessa omständigheter.

26. På beställarens begäran (om sådan behov uppstår) ska ändring av betalningsterminer för enskilda lånerater göras med samtycke från båda parter i form av ett anhang till kontraktet.

27. Lånet ska utbetalas i trancher som beställaren anges på beställarens löpande konto i Bank Spółdzielczy w Pr