Tyskland – IT-tjänster: konsultverksamhet, programvaruutveckling, Internet och stöd – Beschaffung IT-Tool zur Automatisierung der KYC- und Screeningprozesse sowie zur Risikosteuerung der Geldwäscheprävention

**Objekt av anbudet är ett avtal om följande tjänst: Automatisering av KYC- och screeningprocesser samt riskhantering av penningtvättsbekämpning**

Som utvecklingsbank för Nordrhein-Westfalen stöder NRW.BANK (härnäst även: uppdragsgivaren) landet med dess struktur- och ekonomipolitiska uppgifter. Den agerar då i offentligt uppdrag, konkurrensneutral och använder hela spektrumet av kreditfinansieringsprodukter - från klassisk kredit till måttsydd rådgivning. Dess tre utvecklingsområden är "ekonomi", "bostad" samt "infrastruktur/kommuner". Till skillnad från affärsbanker är NRW.BANK:s kunder i första hand huvudbanker och andra förmedlare. NRW.BANK beaktar då strikt diskrimineringsförbudet i förhållande till andra kreditinstitut. Dess samarbete med genossenschaftsbanker och privata banker samt sparbanker följer - konkurrensneutral - huvudbankensmetoden. NRW.BANK:s verksamhet fokuserar på kanonen av utvecklingsområden som förståelse II definierar. Konkurrensverksamhet (som kommersiell fastighetsfinansiering samt nyemission av hypoteksobligationer) fördes redan inte av Landesbank NRW, föregångarinstitutet till NRW.BANK. För att uppfylla sitt uppdrag är NRW.BANK verksam i följande områden:

- Säkra och förbättra den medelstora strukturen av ekonomin, särskilt finansiering för nyetableringar och -fästningar,

- statlig social bostadsutveckling,

- tillhandahållande av riskkapital,

- byggande utveckling av städer och kommuner,

- infrastrukturåtgärder,

- åtgärder inom lantbruket och skogsbruket och på landsbygden,

- miljöskydds-, teknologi- och innovationsåtgärder,

- åtgärder av social, kulturell och vetenskaplig art.

I den utsträckning som det står i direkt samband med dess uppgifter, får NRW.BANK, förutom Treasury Management, även bedriva affärer för riskhantering, ta upp underordnat haftkapital samt utfärda otrygga innehavsskuldbrev, genussrättigheter, offentliga pantbrev och andra skuldbrev.

EU-regleringen för penningtvättsbekämpning (AML) leder till betydligt skärpta krav på Know-Your-Customer- (KYC) - och screeningprocesser. I centrum står särskilt:

- ökade krav på identitetskontroll av kunder samt ekonomiskt berättigade (UBO),

- en detaljerad och efterspårbar utredning av ägande- och kontrollstrukturer,

- utökade krav på sanktions- och PEP-kontroller,

- samt standardiserade regelbundna och anledda kontroller av befintliga kundrelationer.

Därmed följer en betydande ökning av att fånga och bearbeta data över hela kundens livscykel (onboarding, pågående vård, befintlig kundvård). Dessutom ökar kraven på teknisk och organisatorisk genomförande betydligt och kräver en starkare automatisering och systemstöd. För befintliga kunder är en riskbaserad, stegvis migration till nya kontrollprocesser planerad. Kunder med högt riskprofil ska då kontrolleras i kortare intervaller än kunder med lågt riskprofil.