Polen – Kreditgewährung – Zaciągnięcie długoterminowego kredytu w kwocie 6 800 000,00zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Klucze w 2026r. oraz na pokrycie zobowiązań planowanych w rozchodach

Gegenstand des Auftrags ist die „Aufnahme eines langfristigen Kredits in Höhe von 6 800 000,00 PLN zur Finanzierung des geplanten Haushaltsdefizits der Gemeinde Klucze im Jahr 2026 sowie zur Deckung der geplanten Ausgaben.“ 1) Der Kredit wird ohne gesonderten Kreditantrag gewährt. 2) Der Kredit wird dem Auftraggeber in Tranchen oder in voller Höhe, jedoch nicht später als bis zum 31.12.2026, innerhalb von maximal fünf Werktagen ab dem Datum des Vertragsabschlusses zur Verfügung gestellt (dieser Zeitraum stellt ein Bewertungskriterium für Angebote dar) – ab dem Datum der Bereitstellung des Kredits für den Auftraggeber hat der Auftraggeber das Recht, dem Auftragnehmer Anträge auf Auszahlung des gesamten Kredits oder von Tranchen des Kredits (per Fax oder E-Mail) zuzustellen. 3) Die Zinsen werden ab dem Datum der vollständigen Inanspruchnahme des Kredits berechnet, und im Falle einer Auszahlung in Tranchen ab dem Betrag und dem Datum der einzelnen Kredittranchen. 4) Die Rückzahlung des Kredits erfolgt in vierteljährlichen Raten (am Ende jedes Kalenderquartals), beginnend ab dem 31.03.2027 bis zum 31.12.2036, gemäß der nachfolgenden Beschreibung: 2027 – 500 000,00 PLN (4 x 125 000,00 PLN), 2028 – 1 200 000,00 PLN (4 x 300 000,00 PLN), 2029 – 960 000,00 PLN (4 x 240 000,00 PLN), 2030 – 800 000,00 PLN (4 x 200 000,00 PLN), 2031 – 340 000,00 PLN (4 x 85 000,00 PLN), 2032 – 100 000,00 PLN (4 x 25 000,00 PLN), 2033 – 40 000,00 PLN (4 x 10 000,00 PLN), 2034 – 960 000,00 PLN (4 x 240 000,00 PLN), 2035 – 960 000,00 PLN (4 x 240 000,00 PLN), 2036 – 940 000,00 PLN (4 x 235 000,00 PLN). 5) Der Auftraggeber behält sich das Recht vor, den Kreditbetrag nicht vollständig oder gar nicht in Anspruch zu nehmen. In diesem Fall wird der Auftragnehmer den Auftraggeber nicht mit zusätzlichen Kosten für die Nichtinanspruchnahme des Kredits oder die Nichtinanspruchnahme des gesamten Betrags belasten. 6) Die Zinsen werden vierteljährlich, ab dem 10. des Folgemonats nach Ablauf des Quartals, auf der Grundlage einer schriftlichen Information des Auftragnehmers, die bis zum 7. des Folgemonats nach dem abgelaufenen Quartal zu übermitteln ist, berechnet und erhoben. Die Zinsen für das 4. Quartal 2026 sind bis zum 10.01.2027 zu zahlen, die letzte Zinsrate für das 4. Quartal 2036 ist bis zum 31.12.2036 zu zahlen. Die Information über die Höhe der Zinsen wird elektronisch durch Übermittlung von Daten an die E-Mail-Adresse: [email protected] übermittelt und sollte Folgendes enthalten: - den Zinsbetrag, - den Zinssatz, - den Zeitraum, für den die Zinsen berechnet wurden, - das Fälligkeitsdatum, - die Bankkontonummer zur Durchführung der Zahlung. 7) Zur Bestimmung der Höhe der Zinsen ist ein Jahr als 365 Tage und die tatsächliche Anzahl der Tage im Quartal anzunehmen. Bei der Berechnung der Zinsen in einem Schaltjahr ist die tatsächliche Anzahl der Tage im Quartal und das Jahr 366 Tage anzunehmen. 8) Wenn der Fälligkeitszeitpunkt für die Rückzahlung des Kredits oder der Zinsen auf einen Samstag, Sonntag oder einen anderen gesetzlichen Feiertag fällt, erfolgt die Rückzahlung des Kredits oder der Zinsen am letzten Werktag vor dem Fälligkeitsdatum. 9) Die Verzinsung des Kredits erfolgt zu einer variablen Zinssatz, die sich in vierteljährlichen Zeiträumen gemäß der folgenden Regel ändert: - der Zinssatz setzt sich aus der variablen WIBOR-Satz für 3-monatige zloty-Interbanken-Einlagen, berechnet als Durchschnitt aller Notierungen des Kalendermonats, der dem Abrechnungszeitraum vorausgeht, sowie aus dem festen Aufschlag der Bank zusammen. 10) Der Kreditnehmer hat das Recht, den gesamten oder einen Teil des Kredits vor dem oben genannten Fälligkeitsdatum zurückzuzahlen, unter Einhaltung einer einmonatigen Benachrichtigungsfrist, ohne zusätzliche Gebühren oder Provisionen. Eine vorzeitige Rückzahlung des Kredits führt zu einer proportionalen Verringerung der fälligen Zinsen, die auf der verbleibenden Restschuld berechnet werden (die Zinsen werden bis zum Tag der Kreditrückzahlung und nicht bis zum Ende der Vertragslaufzeit berechnet). Die Parteien werden einen neuen Rückzahlungsplan festlegen und die getroffenen Vereinbarungen in Form eines Anhangs festhalten. 11) Der nicht in Anspruch genommene Kreditbetrag bis zum Ende des laufenden Jahres wird nicht genutzt. Für den nicht genutzten Kreditbetrag werden durch den Auftragnehmer keine Gebühren oder Provisionen erhoben. Die Parteien werden einen neuen Rückzahlungsplan festlegen und die getroffenen Vereinbarungen in Form eines Anhangs zur Vereinbarung festhalten. 12) Der Auftraggeber behält sich das Recht vor, während der Laufzeit der Vereinbarung Änderungen hinsichtlich der Verlängerung des Kredit