Polen – Bankdienstleistungen – Udzielenie długoterminowego kredytu do kwoty 17 800 000 zł przeznaczonego na pokrycie części planowanego deficytu budżetu Gminy Sucha Beskidzka

Gegenstand des Auftrags ist der Dienst der Gewährung eines langfristigen Kredits in Höhe von 17 800 000,00 zł (in Worten: siebzehn Millionen achthunderttausend Złoty). Der Zweck des Kredits ist die Finanzierung von Investitionsausgaben im Zusammenhang mit dem Erwerb des Dauernutzungsrechts an einem Grundstück mit dem Eigentum an Gebäuden in Suche Beskidzkiej. Detailanforderungen zum Auftragsgegenstand: a) Kreditsumme: bis zu 17 800 000,00 zł; b) Der Auftraggeber behält sich das Recht vor, den gewährten Kredit nicht vollständig in Anspruch zu nehmen, ohne dass damit zusätzliche Kosten verbunden sind; Der Auftraggeber wird den Ausführer am Tag der Vertragsunterzeichnung über die endgültige Kreditsumme informieren; c) Zinsen können nur auf den tatsächlich in Anspruch genommenen Kreditbetrag berechnet werden; d) Tilgung des Kapitals: 10 gleich hohe jährliche Kapitalraten, die bis zum 15. Dezember eines jeden Jahres in der Zeit von 2028 bis 2037 zu zahlen sind; e) Zinsen werden quartalsweise ab dem I. Quartal 2027 bis zum 15. des auf das Quartal folgenden Monats gezahlt, wobei die Rückzahlung der letzten Zinsrate zusammen mit der Rückzahlung der Kapitalrate erfolgt, d.h. bis zum 15.12.2037; Der Rückzahlungsplan hängt von der endgültigen Kreditsumme ab und wird am Tag des Vertragsabschlusses festgelegt; f) wenn der Fälligkeitszeitpunkt für Zinsen oder Kapitalraten auf einen Samstag, Sonntag, Feiertag oder einen anderen gesetzlichen arbeitsfreien Tag fällt, erfolgt die Rückzahlung der Zinsen oder Kapitalraten am ersten Werktag danach; g) als Geschäftsjahr gelten 365 Tage; h) die Kreditsicherheit wird in Form eines eigenen „in blanco“ Wechselbriefs festgelegt; i) die Provision für die Kreditgewährung wird nur bei Inanspruchnahme des Kredits berechnet und dem Auftraggeber belastet. Die Provision wird auf den tatsächlich in Anspruch genommenen Kreditbetrag (auf die Höhe jeder in Anspruch genommenen Tranche) berechnet; j) Der Auftraggeber (Kreditnehmer) hat das Recht, den gesamten oder einen Teil des Kredits vor dem oben genannten Zeitpunkt zurückzuzahlen, unter Einhaltung einer einmonatigen Benachrichtigungsfrist, ohne zusätzliche Gebühren (einschließlich der Erstellung eines Anhangs zum Vertrag) oder Provisionen. Eine vorzeitige Kreditrückzahlung führt zu einer proportionalen Reduzierung der fälligen Zinsen, die auf den verbleibenden Kreditbetrag berechnet werden; k) keine Gebühren und Provisionen für die vorzeitige Rückzahlung des Kredits oder die Reduzierung (Beschränkung) der Kreditsumme; l) die Kreditwährung wird der polnische Złoty sein – alle Abrechnungen zwischen dem Ausführer (Bank) und dem Auftraggeber (Kreditnehmer) erfolgen in polnischen Złoty, m) die Provision (falls vom Ausführer im Angebot festgelegt) wird von jeder Kredittranche abgezogen; n) zur Berechnung des Zinssatzes wird angenommen, dass ein Jahr 365 Tage und ein Monat die tatsächliche Anzahl von Tagen hat. Der Zinssatz wird gemäß der variablen Zinssatzfestlegung als Basiszinssatz (WIBOR 3M) plus einer festen Bankmarge festgelegt. Der Basiszinssatz wird für einen Zeitraum von 3 Monaten in Höhe des WIBOR 3M des letzten Arbeitstages des den Kalenderquartal abschließenden Monats festgelegt und gilt ab dem ersten Kalendertag des folgenden Quartals; o) eine eventuelle Änderung des Kreditrückzahlungsplans verursacht keine Kosten auf Seiten des Auftraggebers (Kreditnehmers), insbesondere werden keine Provisionen oder Gebühren dafür berechnet; p) Der Auftraggeber verlangt, dass der Kredit in Form von drei Tranchen gewährt wird, d.h. die erste Tranche in Höhe von 6 000 000,00 zł innerhalb von 3 Tagen ab Vertragsdatum, die zweite Tranche in Höhe von 7 000 000,00 zł am 20.11.2026, die dritte Tranche in Höhe von 4 800 000,00 zł am 15.12.2026. Der Auftraggeber behält sich das Recht vor, die Beträge der einzelnen Kredittranchen oder deren Auszahlungsdaten ohne zusätzliche Gebühren und Provisionen zu ändern; q) Der Auftraggeber behält sich das Recht vor, den Kredit nicht in Anspruch zu nehmen oder die Auszahlungsdaten der einzelnen Tranchen zu ändern, ohne zusätzliche Gebühren und Provisionen zu zahlen. Die detaillierte Beschreibung des Auftragsgegenstands enthält die Spezifikation der Auftragsbedingungen (SWZ), die auf der Internetseite des laufenden Verfahrens veröffentlicht wurde: https://ezamowienia.gov.pl/mp-client/search/list/ocds-148610-dc69eb4f-ab4f-448f-9789-6474e9d2fe83