Polen – Kreditgewährung – „Zaciągnięcie długoterminowego kredytu w wysokości 10.000.000,00 zł, na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Fabianki”

1. Gegenstand des Auftrags ist die Aufnahme eines langfristigen Kredits zur Deckung des geplanten Defizits. 2. Kreditbetrag – 16.000.000,00 PLN 3. Die Kreditauszahlung erfolgt in Tranchen vom Tag der Vertragsunterzeichnung bis zum 31.12.2026, auf Grundlage der Zahlungsanweisungen des Auftraggebers, die den Auszahlungsbetrag festlegen. 4. Der Auftraggeber verlangt, dass die Kreditbereitstellung nicht länger als 2 Werktage ab dem Tag der Anforderung dauert. 5. Letzter Termin für die Nutzung des Kredits – 31.12.2026 6. Der Auftraggeber behält sich das Recht vor, auf die Nutzung eines Teils des Kredits zu verzichten, ohne dass dadurch zusätzliche Kosten entstehen. 7. Der Auftraggeber behält sich das Recht vor, vollständig auf die Aufnahme des Kredits zu verzichten, ohne dass dadurch zusätzliche Kosten entstehen. 8. Die Kredittilgung erfolgt aus den eigenen Einnahmen der Gemeinde bis 2040. 9. Der Auftraggeber behält sich die Möglichkeit einer vorzeitigen Kredittilgung ohne zusätzliche Kosten vor. 10. Karenzzeit für die Kredittilgung (Kapital) – bis zum 31.03.2027 11. Die erste Tilgungsrate erfolgt am 31.03.2027 12. Art der Kredittilgung – in vierteljährlichen gleichbleibenden Raten pro Jahr, Tilgung der Zinsen – degressiv; 13. Die Zinsen werden monatlich auf die tatsächlich genutzten Mittel berechnet. Für die Berechnung der Zinsbeträge wird die tatsächliche Anzahl der Kreditnutzungstage im Verhältnis zu 365/366 Tagen im Jahr herangezogen. Die Zinsen (im Angebot) sind ab dem voraussichtlichen Beginn der Kreditnutzung zu berücksichtigen. 14. Provisionsgebühr wird einmalig fällig; 15. Die Zinszahlungen erfolgen monatlich und enden mit der vollständigen Kredittilgung, d.h. wenn der Kredit vorzeitig getilgt wird, werden die Zinsen bis zum Tag der Kredittilgung berechnet und nicht bis zum Ende der Vertragslaufzeit. 16. Form der Kreditsicherung durch den Kreditnehmer: Blankowe Eigenwechsel mit Wechselerklärung. 17. Kredittilgung in Jahresraten: - 2027 – 300.000,00 PLN - 2028 – 700.000,00 PLN - 2029 – 700.000,00 PLN - 2030 – 700.000,00 PLN - 2031 – 700.000,00 PLN - 2032 – 700.000,00 PLN - 2033 – 700.000,00 PLN - 2034 – 700.000,00 PLN - 2035 – 700.000,00 PLN - 2036 – 700.000,00 PLN - 2037 – 700.000,00 PLN - 2038 – 700.000,00 PLN - 2039 – 1.000.000,00 PLN - 2040 – 1.000.000,00 PLN 18. Möglichkeit der Änderung des Tilgungsplans ohne zusätzliche Kosten. 19. Zum Vergleich der Angebote ist anzunehmen, dass die Kreditauszahlung am 17. Dezember 2026 erfolgt. 20. Aufgenommene Darlehen: Wojewódzki Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej in Toruń: Schuldenstand zum 30.09.2026 Kujawsko – Pomorski Fundusz Rozwoju mit Sitz in Toruń 1. Darlehen 2025 – 672.121,20 PLN 2. Darlehen 2024 – 453.458,74 PLN 3. Darlehen 2024 – 502.695,00 PLN Darlehen Pos. 1-2 – wir warten auf die Entscheidung über die Tilgung der Darlehen in Höhe von 85%. Aufgenommene Kredite: Schuldenstand zum 30.09.2025 - Kredit – 2018 – 2.350.000,00 PLN - 1.025.000,00 PLN § 4. Ausführungsfrist des Auftrags – vom Tag der Vertragsunterzeichnung bis zum 31.12.2040