Allemagne – Services de technologies de l'information, conseil, développement de logiciels, internet et appui – Beschaffung IT-Tool zur Automatisierung der KYC- und Screeningprozesse sowie zur Risikosteuerung der Geldwäscheprävention

Objet de l'appel d'offres est un contrat portant sur la prestation suivante: automatisation des processus de KYC et de filtrage ainsi que pour la gestion des risques de la prévention du blanchiment de capitaux. En tant que banque de développement pour la Rhénanie-du-Nord-Westphalie, la NRW.BANK (ci-après également: l'acheteur) soutient le Land dans ses tâches de politique économique et structurelle. Elle agit dans le cadre d'un mandat public, de manière neutre en matière de concurrence et met en œuvre l'ensemble du spectre des produits de financement, allant du crédit classique au conseil sur mesure. Ses trois domaines de financement sont "Économie", "Logement" et "Infrastructure/Communes". Contrairement aux banques commerciales, les clients de la NRW.BANK sont principalement des banques de dépôt et d'autres intermédiaires de financement. La NRW.BANK respecte strictement l'interdiction de discrimination à l'égard d'autres institutions de crédit. Sa coopération avec les banques coopératives et privées ainsi qu'avec les caisses d'épargne suit - de manière neutre en matière de concurrence - la procédure de banque de dépôt. Les activités de la NRW.BANK se concentrent sur le domaine des domaines de financement définis par l'accord II. Les activités concurrentielles (comme le financement immobilier commercial ainsi que la nouvelle émission de certificats d'hypothèque) n'ont pas été poursuivies par la Landesbank NRW, l'institution prédécesseur de la NRW.BANK. Pour remplir son mandat, la NRW.BANK est active dans les domaines suivants: - Assurer et améliorer la structure économique des PME, en particulier les financements pour les créations et consolidations d'entreprises, - Promotion sociale du logement par l'État, - Fourniture de capital-risque, - Développement urbain et communal, - Mesures d'infrastructure, - Mesures dans l'agriculture, la sylviculture et les zones rurales, - Mesures de protection de l'environnement, de technologie et d'innovation, - Mesures sociales, culturelles et scientifiques. Dans la mesure où cela est directement lié à ses tâches, la NRW.BANK peut, en plus de la gestion du trésorerie, également conclure des affaires de gestion des risques, souscrire du capital de garantie subordonné ainsi émettre des obligations au porteur non couvertes, des droits de jouissance, des certificats d'hypothèque publics et d'autres obligations. La réglementation de l'UE sur la prévention du blanchiment d'argent (AML) entraîne des exigences considérablement accrues en matière de processus de connaissance du client (KYC) et de filtrage. Au centre de ces exigences se trouvent en particulier: - des exigences accrues en matière de vérification de l'identité des clients ainsi que des bénéficiaires économiques (UBO), - une enquête plus détaillée et traçable sur les structures de propriété et de contrôle, - des exigences élargies en matière de vérification des sanctions et des PEP, - ainsi que des vérifications régulières et opportunes standardisées des relations clients existantes. Cela s'accompagne d'une augmentation significative des données à capturer et à traiter tout au long du cycle de vie du client (intégration, gestion continue, gestion des clients existants). De plus, les exigences techniques et organisationnelles augmentent considérablement et nécessitent une automatisation et un soutien systématique plus importants. Une migration progressive basée sur le risque est prévue pour les clients existants. Les clients présentant un risque accru doivent être vérifiés à des intervalles plus courts que les clients présentant un profil de risque plus faible.